צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים למניעת הלבנת הון ומימון טרור של נותני שירותי פיקדון ואשראי בלא ריבית שהם מוסדות לגמילות חסדים), התשפ"ו-2026 1

(ב) נותן שירות לא ייתן שירות בפעם הראשונה למקבל שירות ולא יקבל תרומה מתורם בסיכון, בלא שזיהה את מקבל השירות או את התורם בסיכון ובלא שביצע לגביו הליך של הכרת הלקוח לפי מידת הסיכון שלו להלבנת הון ולמימון טרור; נותן השירות יערוך רישומים של פרטי הכרת הלקוח.

(ג) נותן שירות לא ייתן שירות בפעם הראשונה למקבל שירות ולא יקבל תרומה מתורם בסיכון, שהוא איש ציבור זר, או במקרה שבו הנהנה הוא איש ציבור זר, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה בנותן השירות; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של מקבל השירות או של התורם בסיכון להלבנת הון ולמימון טרור; התברר לאחר מתן השירות כי מקבל השירות, התורם בסיכון או הנהנה הוא איש ציבור זר, לא ייתן לו נותן השירות כל שירות נוסף עד לקבלת אישור מנושא משרה בנותן השירות.

(ד) ליישום סעיף קטן (ב) לעניין ביצוע הליך הכרת הלקוח, רשאי נותן שירות לפעול לפי טופס ב' שבתוספת השנייה או בדרך אחרת שעליה הורה הממונה לפי סעיף 11יג(ג)(1) לחוק; ליישום סעיף קטן (ג) לעניין איש ציבור זר, רשאי נותן השירות לפעול לפי הנוסח של טופס א' שבתוספת השנייה.

(1) שם;

(2) מספר זהות;

(3) ליחיד - תאריך לידה ומין; לתאגיד - תאריך התאגדות;

(4) מען.

(ב) נותן שירות לא ייתן שירות למקבל שירות, בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו–(2); רישום הפרטים ייעשה לפי ההצהרה כאמור בסעיף 5; אם אין בידי נותן השירות פרטי זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומם, אם היו בידיו, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו–(4) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין; האמור בסעיף קטן זה לא יחול אם מצא נותן השירות בעת מתן השירות שמדובר במתן שירות לטובת נהנה, שלפי הצהרת מקבל השירות לא ניתן לדעת את זהותו ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור יפנה נותן השירות את תשומת ליבו של מקבל השירות לחובתו למסור לו את פרטי הנהנה מייד עם היוודע זהותו; סעיף קטן זה יחול גם על הוספת נהנה.

(ג) נותן שירות לא ייתן שירות למקבל שירות ולא יקבל תרומה מתורם בסיכון שהוא תאגיד בלא שירשום לגבי בעל השליטה בתאגיד וכן לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו–(2); רישום הפרטים לגבי בעל השליטה בתאגיד ייעשה לפי ההצהרה כאמור בסעיף 5; רישום הפרטים לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, ייעשה לפי הפרטים שמסר מקבל השירות או התורם בסיכון; אם אין בידי נותן השירות מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו, אם יהיו בידיו, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו–(4) וכן את מדינת האזרחות; האמור בסעיף קטן זה לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה, לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל או בבורסה במדינה שהיא חברה בארגון ה–OECD, וכן על חשבון של תאגיד אחר שקבע הממונה בהוראות מכוח סעיף 11יג(ג)(1) לחוק; סעיף קטן זה יחול גם על הוספת מקבל שירות שהוא תאגיד.

(ד) בעת רישום של ערבות לטובת מקבל שירות כלפי נותן שירות, ירשום נותן השירות את פרטי הזיהוי של הערב, המפורטים בסעיף קטן (א)(1), (2) ו–(4), לפי מסמך זיהוי כאמור בסעיף 4 או העתק של מסמך כאמור, וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי; לעניין זה, "ערב" - מי שבמהלך תקופה של חצי שנה ערב לאשראי שניתן למקבל שירות בסכום מצטבר העולה על 50,000 שקלים חדשים.

(ה) נותן שירות לא יקבל תרומה מתורם בלי שירשום את הפרטים האלה:

(1) לגבי תורם המעביר תרומה בסכום של עד 10,000 שקלים חדשים במזומן - רישום הפרטים שבפסקאות (א)(1) ו-(2) על פי הצהרתו של התורם;

(2) לגבי תורם המעביר תרומה בסכום של מעל 10,000 שקלים חדשים במזומן - רישום הפרטים שבפסקאות (א)(1) עד (4) לפי מסמך זיהוי כמפורט בסעיף 4; לעניין רישום הפרטים שבפסקאות (א)(3) ו-(4) - אם הפרטים האלה אינם קיימים במסמך הזיהוי, הם יירשמו על פי הצהרת התורם;

(3) לגבי תורם המעביר תרומה באמצעות העברה בנקאית - רישום פרטי החשבון ממנו מבוצעת התרומה ושם בעל החשבון לפי פרטי ההעברה; ואם ישנו, גם רישום מספר הזהות, שיכול להירשם על פי הצהרת התורם;

(4) לגבי תורם המעביר תרומה באמצעות כרטיס אשראי או כרטיס בנק - רישום ארבע הספרות האחרונות של הכרטיס ותוקף הכרטיס שיירשמו בהתאם לפרטי ההעברה; ואם ישנם, גם רישום שם בעל הכרטיס ומספר זהות, שיכולים להירשם על פי הצהרת התורם;

(1) לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות ושל תורם בסיכון שהוא יחיד והוא תושב - לפי תעודה מזהה או העתק מאושר שלה, והעתק מצולם של אחד מהם, הכולל את פרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן השירות; נותן השירות יאמת את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות או שם ומספר זהות, ובהעדר מסמך זיהוי נוסף - עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה; ואולם לעניין פרטי הזיהוי שבתעודת הזהות - רשאי נותן השירות לאמתם גם עם הפרטים המופיעים במרשם האוכלוסין, ובלבד שהשווה את תאריך הנפקת תעודת הזהות המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים; נותן שירות ישמור תיעוד של בדיקות אלה; לעניין סעיף קטן זה, יראו כתעודה מזהה, כל אחד מאלה, ובלבד שאחד מהמסמכים לפי פסקאות (א), (ג) ו–(ד), תקף:

(א) תעודת זהות;

(ב) תעודת עולה עד 30 ימים מהנפקתה;

(ג) רישיון נהיגה, הכולל את תמונת בעל הרישיון, שניתן לפי פקודת התעבורה;

(ד) דרכון ישראלי שניתן לפי חוק הדרכונים, התשי"ב-1952;

(2) לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות ותורם בסיכון שהוא יחיד תושב חוץ - לפי דרכון חוץ או תעודת מסע או לפי העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור, והעתק מצולם שלו, הכולל את פרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן השירות; אם היחיד תושב אזור, רשאי נותן שירות לרשום את פרטי הזיהוי גם לפי כרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי, לעניין אימות לפי מסמך כאמור, והעתק מצולם שלו, הכולל את פרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן השירות; נותן שירות יאמת את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדר מסמך זיהוי נוסף - עם מסמך הנושא שם וכן מספר זהות, מען או תאריך לידה; נותן שירות ישמור תיעוד של אימות כאמור;

(3) לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות ותורם בסיכון שהוא תאגיד הרשום בישראל - לפי תעודת הרישום או העתק מאושר שלה, העתקים מאושרים ממסמכי היסוד של התאגיד, נסח עדכני של פרטי התאגיד במרשם המתאים, או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו; לעניין אימות לפי מסמך כאמור, נותן שירות יקבל לידיו וישמור את אחד מהמסמכים האמורים או העתק מצולם שלו;

(4) לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל שירות ושל תורם בסיכון שהוא תאגיד חוץ - לפי מסמך המעיד על רישומו או העתק מאושר ממסמך כאמור, אם פרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור - לפי אישור של עורך דין; נותן שירות יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמך כמפורט בפסקה (3); בתאגיד שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו נותן השירות אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; לעניין אימות, נותן השירות ישמור אחד מהמסמכים האמורים או העתק מצולם שלו;

(5) לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) של מקבל שירות ושל תורם בסיכון שהוא מוסד ציבורי או תאגיד שהוקם בחיקוק מחוץ לישראל - לפי הצהרת מקבל השירות או התורם בסיכון, ובתאגיד שהוקם בחיקוק - לפי העתק שיקבל נותן השירות מן החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; נותן שירות יקבל לידיו מסמך כמפורט בפסקה (3); לעניין אימות, נותן השירות ישמור אחד מהמסמכים האמורים או העתק מצולם שלו;

(6) לעניין רישום פרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל שירות ושל תורם בסיכון שנחזה בעיני נותן השירות להיות מי שעיסוקו במתן שירותי פיקדון ואשראי בלא ריבית שחייב ברישיון מכוח חוק מוסדות לגמילות חסדים - ידרוש נותן השירות גם העתק מהרישיון שניתן למקבל השירות לפי סעיף 13 לחוק מוסדות לגמילות חסדים, או יאמת את פרטי מקבל השירות אל מול המרשם של נותני שירותי פיקדון ואשראי כמשמעותו בסעיף 6 לחוק מוסדות לגמילות חסדים או ידרוש ממנו הצהרה בכתב כי אינו חייב ברישיון מכוח חוק מוסדות לגמילות חסדים ולא ייתן לו שירות בלי שביצע את אחת מהפעולות האמורות; נותן השירות ישמור את המסמכים האמורים או העתקים מצולמים שלהם;

(7) לעניין פרטי זיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל שירות ותורם בסיכון שהוא קטין שטרם מלאו לו 16 שנים או מי שמונה לו אפוטרופוס - לפי מסמך זיהוי של אחד מאפוטרופסיו; אם האפוטרופוס תושב חוץ - לפי דרכונו של הקטין או לפי העתק מאושר שלו או לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; לעניין אימות, נותן השירות ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;

(8) לעניין מתן שירות מחוץ לישראל, רשאי נותן שירות, על אף האמור בפסקאות (2) ו–(4), לרשום את פרטי הזיהוי של מקבל שירות ותורם בסיכון לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; לעניין אימות לפי מסמך זיהוי כאמור, נותן השירות ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי.

(ב) לעניין מיופה כוח, נותן שירות יקבל לידיו גם העתק של כתב ייפוי כוח, כתב נאמנות או החלטת האורגן המוסמך בתאגיד, לפי העניין, מאת מקבל השירות המסמיך את מיופה הכוח לפעול מטעמו, הכולל את כל פרטי הזיהוי של מקבל השירות; העתק כתב ייפוי הכוח, כתב הנאמנות או ההחלטה, לפי העניין, יישמר אצל נותן השירות.

(ג) נותן שירות ינקוט אמצעים סבירים, לפי רמת הסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה, לפי העניין, בהתקשרות כאמור בסעיף 3(ב) ו–(ג); לעניין סעיף קטן זה, "נקיטת אמצעים סבירים" - שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו של נותן השירות.

(ד) בסעיף זה -

(ב) בעת מתן שירות בפעם הראשונה למקבל שירות ותורם בסיכון שהוא תאגיד, ידרוש נותן השירות הצהרה מן התאגיד, על פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(ג) לגבי בעל שליטה בתאגיד.

(ג) בעת קבלת הצהרה לפי סעיפים קטנים (א) ו–(ב), יעדכן נותן השירות את מקבל השירות או התורם בסיכון, לפי העניין, על חובתו למסור הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים שנכללו בהצהרה שמסר לפי אותם סעיפים קטנים, וידרוש לקבל ממנו הצהרה מעודכנת אם חל שינוי בפרט מהפרטים כאמור; נותן השירות יתעד את עדכון מקבל השירות כאמור.

(ד) הצהרות כאמור בסעיפים קטנים (א) ו–(ב) ייעשו לפי טופס א' שבתוספת השלישית.

(ה) נותן השירות יבדוק את סבירות ההצהרה כאמור בסעיפים קטנים (א) ו–(ב), על פניה.

(ו) הממונה רשאי לתת הוראות הכוללות חלופות יישומיות נוספות לעניין אופן מתן ההצהרה כאמור בסעיף קטן (ד).

(1) מוסד ציבורי;

(2) תאגיד בנקאי גוף המנוי בתוספת השלישית לחוק שחל לגביו צו מכוח החוק ומכוח חוק המאבק בטרור, קרן, הקדש ציבורי הרשום בפנקס ההקדשות או חברה בעלת רישיון זירה;

(3) מפקיד פיקדון המנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או בלתי מוגדרת של נהנים, ובלבד שלגבי נותן שירות שהוא תאגיד - ניתן לכך אישור של האחראי למילוי החובות לפי סעיף 8 לחוק ולגבי נותן שירות שהוא יחיד - ניתן לכך אישור של נושא משרה בנותן השירות; הפקדת פיקדון כאמור תותנה בהצהרה לפי טופס א' שבתוספת השלישית, של המפקיד, על המטרה של הפיקדון;

(4) מפקיד פיקדון המנוהל למטרות קהילתיות לטובת קבוצה גדולה או בלתי מוגדרת של נהנים, ובלבד שיתרת הפיקדון, בסוף כל יום עסקים וכן כל פעולה בחשבון, אינה עולה על סכום של 50,000 שקלים חדשים; הפקדת פיקדון כאמור תותנה בהצהרה לפי טופס א' שבתוספת השלישית, של המפקיד, על המטרה של הפיקדון;

(5) תאגיד אחר שעליו הורה הממונה, בהתייעצות עם הרשות המוסמכת.

(ב) האמור בסעיפים 3(ג) ו–5 לגבי רישום בעל שליטה, לא יחול על מקבל שירות שהוא תאגיד בנקאי, בנק הדואר, מבטח, חבר בורסה, חברה מנהלת, קופת גמל, מנהל תיקים, קרן, הקדש ציבורי הרשום בפנקס ההקדשות, חברה בעלת רישיון זירה, חברת תשלומים, נותן שירותים פיננסיים, חברה שניירות הערך שלה נסחרים בבורסה בישראל או בבורסה במדינה שהיא חברה בארגון ה–OECD, מוסד לגמילות חסדים כהגדרתו בחוק מוסדות לגמילות חסדים או תאגיד מסוג אחר שנקבע בהוראות ממונה.

(1) נותן השירות או מי מטעמו;

(2) בעל רישיון לעריכת דין בישראל;

(3) נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי מחוץ לישראל;

(4) רשות כאמור בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישות האימות;

(5) זיהוי אחר שאישר לו הממונה.

(ב) נותן השירות ירשום את השם ומספר הזהות של האדם שביצע את הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א).

(ג) על אף האמור בסעיף קטן (א), רשאי נותן השירות לבצע זיהוי של מקבל שירות או תורם בסיכון באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי חזותי שאישר לו הממונה, המאפשרת זיהוי ברור של מקבל השירות, לרבות מקבל שירות מחוץ לישראל.

(ב) על פעולה של מפקיד במערכת סגורה יחולו הפטורים וההקלות המנויים בסעיף קטן (ד), ובלבד שהתקיימו לגביו כל אלה:

(1) המפקיד אינו קשור למדינה או טריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה;

(2) המפקיד אינו איש ציבור זר;

(3) נותן השירות קיבל מהמפקיד לצורך זיהוי, העתק מסמך זיהוי הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדר מסמך זיהוי - מסמך הנושא שם ומספר זהות;

(4) נותן השירות קיבל לידיו פרטים מלאים של חשבון המקור, ואם מדובר בשימוש בכרטיס אשראי או כרטיס בנק - גם את ארבע הספרות האחרונות של כרטיס האשראי או כרטיס הבנק שבאמצעותו מועברים הנכסים הפיננסיים, וכן אחד מאלה, לפי העניין -

(א) מסמך רשמי של הבנק שבו מתנהל חשבון המקור הכולל את פרטי החשבון ובעל החשבון;

(ב) בכרטיס אשראי המשויך לחשבון בנק או כרטיס בנק - מסמך רשמי של חברת האשראי הכולל את ארבע הספרות האחרונות של כרטיס האשראי או כרטיס הבנק ופרטי בעל הכרטיס, ובלבד שעולה ממנו, בין לבדו ובין בצירוף מסמך רשמי של הבנק, כי כרטיס האשראי או כרטיס הבנק שבאמצעותו מועברים הכספים משויך לחשבון המקור;

(ג) בכרטיס אשראי שאינו משויך לחשבון בנק - אישור של הסולק או של המנפיק הכולל את ארבע הספרות האחרונות של כרטיס האשראי ואת שמו של בעל כרטיס האשראי;

(5) נותן השירות זיהה את המפקיד באמצעות טכנולוגיה המאפשרת זיהוי באמצעים חזותיים שעליהם הורה הממונה, וזאת אם הערכת הסיכון שביצע נותן השירות למקבל השירות מעידה כי יש צורך לבצע זיהוי כאמור;

(6) בוצע אימות של זהות המפקיד מול מסמכי הבנק; לעניין זה, "אימות של זהות" - בדיקה אם פרטי זיהוי של המפקיד לפי סעיף 3(א)(1) ו–(2) הרשומים אצל נותן השירות זהים לפרטי הזיהוי שבמסמך רשמי של הבנק כאמור בפסקת משנה (5).

(ג) על פעולה שבוצעה במערכת סגורה כאמור בסעיף קטן (ב), יחולו הפטורים וההקלות האלה:

(1) על אף האמור בסעיף 7, נותן שירות פטור מחובת זיהוי פנים אל פנים;

(2) על אף האמור בסעיפים 2, 4(א) ו-5, נותן שירות רשאי -

(א) שלא לבצע הליך של הכרת לקוח;

(ב) לרשום את פרטי הזיהוי לפי העתק של מסמכי הזיהוי המפורטים בסעיף 4;

(ג) לאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירות כאמור בסעיף קטן (ב)(5);

(ד) שלא לאמת את פרטי הזיהוי של מיופה כוח;

(ה) שלא לקבל הצהרה על נהנה ובעל שליטה, במקרה שבו הפיקדון מועבר מחשבון של יחיד בתאגיד בנקאי.

(1) שם המעביר;

(2) מספר הזהות של המעביר; אם אין בידי נותן השירות מספר זהותו של המעביר - מספר זיהוי אצל נותן השירות, או תאריך הלידה או תאריך ההתאגדות, לפי העניין, אם הפרטים האמורים ידועים לו; הפרטים המנויים בפסקה זו יירשמו במסמכי ההעברה אם ניתן לכלול אותם במסמכי ההעברה;

(3) המען של המעביר, אם ניתן לכלול פרט זה במסמכי ההעברה;

(4) מספר החשבון של המעביר במוסד הפיננסי שממנו בוצעה ההעברה; אם אין בידי נותן השירות מספר חשבון - מספר זיהוי ייחודי אחר, שיאפשר איתור וזיהוי של ההעברה;

(5) שם הנעבר;

(6) מספר החשבון של הנעבר, במוסד הפיננסי שאליו בוצעה ההעברה; אם אין בידי נותן השירות מספר חשבון - מספר זיהוי ייחודי אחר, שיאפשר איתור וזיהוי של ההעברה.

(ב) ביצע נותן השירות כמה העברות אלקטרוניות אל מחוץ לישראל, בעבור אותו מעביר במקבץ אחד, על מקבץ זה לכלול את הפרטים שבסעיף קטן (א) לגבי כל אחת מההעברות שבמקבץ; לעניין סעיף קטן זה, "מקבץ" - כמה העברות לאותו מעביר לטובת נעברים שונים, בבת אחת.

(ג) לא יבצע נותן שירות פעולה של העברה אלקטרונית בתוך ישראל, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא שירשום בכל אחד ממסמכי ההעברה את הפרטים של המעביר המפורטים בסעיף קטן (א)(1) עד (4), כפי שנמסרו.

(ד) לא יקבל נותן שירות העברה אלקטרונית מחוץ לישראל בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים בלא שבדק את שם הנעבר ומספר זהותו, כמפורט בסעיף קטן (ו).

(ה) לא יקבל נותן שירות העברה אלקטרונית מחוץ לישראל שנועדה למקבל שירות שהוא מוסד פיננסי, בלא שהעביר למוסד הפיננסי את הפרטים כאמור בסעיף קטן (א)(1) עד (6), ולעניין סעיף קטן (א)(3) - אם המען מצוי בידו; על אף האמור, אם אין לנותן השירות אפשרות טכנית להעביר למוסד פיננסי בישראל את הפרטים כאמור, ישמור נותן השירות את הפרטים לתקופה של חמש שנים.

(ו) נותן השירות ירשום את פרטי הזיהוי לפי סעיף זה לאחר שבדק את פרטי הזיהוי לפי מסמך זיהוי כמפורט בסעיף 4 לצו; לעניין רישום פרט הזיהוי של מספר החשבון שבסעיף קטן (א)(4) - נותן השירות ירשום את מספר החשבון לפי מסמך הכולל את השם ואת מספר החשבון של מקבל השירות, מקבל השירות בסכום נמוך, או תורם בסיכון.

(ז) אין בסעיף זה כדי לגרוע או להוסיף על האמור בסעיפים 3 עד 4 לצו.

(ח) לעניין סעיף זה -

(1) בקרה שוטפת בנוגע להליך של הכרת הלקוח שביצע למקבל השירות או לתורם בסיכון לפי רמת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק לגבי זהות מקבל השירות או התורם בסיכון או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לנותן השירות, יבצע נותן השירות הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת לפי רמת הסיכון של מקבל השירות או התורם בסיכון ויעדכן את רישומיו לפי זה;

(2) בקרה מוגברת -

(א) על פעילות הנעשית מול מדינות וטריטוריות המנויות בתוספת הראשונה;

(ב) על פעילות של איש ציבור זר;

(ג) על פעילות שיש בה סיכון גבוה להלבנת הון או מימון טרור.

(ב) לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי החוק, נותן השירות יקיים בקרה מוגברת על פעילות חוזרת של מקבל שירות בסכום נמוך, ושל תורם, לרבות פעילות המנויה בסעיף קטן (א)(2)(א) ו–(ב), המעוררת חשש להלבנת הון או מימון טרור.

(1) העברת נכסים פיננסיים בין נותן שירות לבין מקבל שירות, בסכום שווה ערך ל–50,000 שקלים חדשים לפחות במזומן או 250,000 שקלים חדשים בדרך אחרת;

(2) העברת נכסים פיננסיים בין נותן שירות לבין מקבל שירות או תורם בסיכון, שבה מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה, בסכום שווה ערך ל–5,000 שקלים חדשים לפחות;

(3) לעניין סעיף קטן זה, "נכס פיננסי" - למעט נכס פיננסי שנדרש הליך משפטי, לרבות הליכי הוצאה לפועל, למימושו.

(ב) נותן השירות ידווח לרשות המוסמכת על פעולה הנחזית בעיניו כבלתי רגילה; לעניין זה, "פעולה" - לרבות ניסיון לביצוע פעולה; בלי לפגוע בכלליות האמור, יכול שיראו פעולה מן הפעולות המפורטות בתוספת הרביעית כפעולה בלתי רגילה.

(ג) אין בדיווח על פעולה לפי סעיף קטן (א) כדי לפטור מחובות הדיווח לפי סעיף קטן (ב).

(ד) נותן השירות ידווח לרשות המוסמכת על פעילות של מקבל השירות, לרבות מקבל שירות בסכום נמוך או של תורם או תורם בסיכון שעליה דיווח למשטרת ישראל לפי סעיף 6(א)(1) לחוק או לפי סעיף 33(א) לחוק המאבק בטרור או לפי סעיף 6 לחוק נשק להשמדה המונית.

(1) לגבי נותן השירות -

(א) שם;

(ב) מספר זהות;

(ג) מען;

(ד) מספרי טלפון, עד שני מספרים;

(ה) מספר פקסימיליה וכתובת דואר אלקטרוני, אם קיים;

(ו) שם ומספר זהות של מבצע אימות הפרטים;

(ז) מספר הרישיון שקיבל נותן השירות, אם קיים, ואם הוא בעל רישיון בסיסי או מורחב לפי חוק מוסדות לגמילות חסדים;

(ח) מספר הרישוי של הסניף ומען הסניף שבו ניתן השירות;

(2) לגבי הפעולה המדווחת -

(א) התאריך והשעה של ביצוע הפעולה, כפי שנרשם אצל נותן השירות;

(ב) סכום הפעולה במטבע ישראלי;

(ג) סוג מטבע החוץ שבו בוצעה הפעולה והסכום באותו מטבע ושער המטבע;

(ד) במתן אשראי ללווה, פרטי האשראי - כל ערב כהגדרתו בסעיף 3(ד), אם קיים, והמספר הסידורי של האשראי שהקצה נותן השירות לאשראי;

(ה) סוג הנכס הפיננסי שבו נעשית הפעולה;

(ו) סוג הפעולה, ובכלל זה אם הנכס הפיננסי הועבר או התקבל אצל נותן השירות;

(ז) אם הפעולה נעשית באמצעות כרטיס אשראי או כרטיס בנק, לוחית או חפץ אחר - גם סוג הכרטיס, שם מותג הכרטיס שהונפק או נסלק, מספר הכרטיס אם ידוע או ארבע ספרות אחרונות של הכרטיס, המדינה המנפיקה, וכן שם, מספר זהות ומספר חשבון של בעל הכרטיס, אם ידועים; וכן הפרטים האמורים הנוגעים ללוחית או לחפץ האחר, בשינויים המחויבים לפי הוראות הממונה; בפסקת משנה זו, "לוחית או חפץ" - כמשמעותם בפסקה (6) להגדרה "נכס פיננסי" בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים;

(ח) אם הפעולה נעשית באמצעות שיק - גם מספר החשבון ופרטי המוסד שעליו נמשך כל שיק, פרטי זיהויו של בעל החשבון, מענו ומספר הטלפון שלו כפי שהם מופיעים על השיק, ושם האדם שלפקודתו נמשך השיק; לדיווח יצורף עותק מצולם של השיק משני צדדיו; במקרה שהתמורה ניתנה בשיק ייכללו בדיווח כל פרטי השיק שניתן כתמורה ובכלל זה שם האדם שלפקודתו נמשך השיק, אם קיים;

(ט) אם הפעולה נעשית באמצעות שטר חליפין או שטר חוב - פרטי הזהות והמען של עושה השטר והנמשך, כפי שהם מופיעים על גבי השטר; לדיווח יצורף עותק מצולם של שטר החליפין או שטר החוב משני צדדיו;

(י) אם הפעולה בוצעה בחשבון לקוח של מקבל שירות או תורם בסיכון אצל נותן השירות - מספר חשבון הלקוח; סוג חשבון הלקוח; סניף של נותן השירות שבו מתנהל חשבון הלקוח, אם קיים, שם חשבון הלקוח אם קיים; תאריך פתיחת חשבון הלקוח;

(יא) אם הפעולה נעשית באמצעות העברה אלקטרונית - ייכללו בדיווח שם מקבל השירות, מספר זהותו ומענו, וכן שם הנעבר או המעביר, לפי העניין, מספר זהותו ומענו, אם אינו מקבל השירות, אם קיימים, מספר המוסד הפיננסי, מספר הסניף, מספר IBAN אם קיים, מספר החשבון במוסד הפיננסי שאליו מתבצעת ההעברה, אם קיים; ואולם בפעולה אל מול מוסד פיננסי במדינה או בטריטוריה המנויה בתוספת הראשונה - ייכללו בדיווח הפרטים המנויים לעיל ולגבי שם המעביר או הנעבר, לפי העניין, מספר זהותו ומספר חשבונו במוסד הפיננסי, כפי שנמסרו;

(יב) בדיווח לפי סעיף 13(ב) - תיכלל גם סיבת הדיווח, לרבות תיאור הפעולה שבשלה הוגש הדיווח על כל נסיבותיה; דיווח לפי סעיף 13(ב) על פעולה שמבצעה אינו מקבל שירות, מקבל שירות בסכום נמוך, תורם או תורם בסיכון, יכלול את הפרטים הנדרשים בפסקה (3) גם לגבי מבצע הפעולה, אם היו מצויים בידי נותן שירות;

(3) לגבי מקבל שירות, מקבל שירות בסכום נמוך, תורם או תורם בסיכון ומיופה כוח, הפרטים האלה, אם קיימים -

(א) שם;

(ב) מספר זהות;

(ג) מען;

(ד) כתובת דואר אלקטרוני, אם קיים;

(ה) מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים;

(ו) ליחיד - תאריך לידה ומין; לתאגיד - תאריך ההתאגדות;

(ז) מעמד מקבל השירות, מקבל שירות בסכום נמוך, תורם או תורם בסיכון (תושב או תושב חוץ או תאגיד ישראלי או תאגיד חוץ);

(ח) מדינת הנפקת מסמך הזיהוי;

(4) לגבי הנהנים ובעלי השליטה, אם קיימים, הפרטים הנדרשים בסעיף 3(ב) ו–(ג).

(ב) התעורר ספק לגבי זהות מקבל השירות או אמיתות מסמכי הזיהוי כאמור בסעיף 12(א)(1), התעורר חשש להלבנת הון ולמימון טרור כאמור בסעיף 12(ב) או במקרה של פעילות הנחזית להיות בלתי רגילה בחשבון לקוח כאמור בסעיף 13(ב), ונותן השירות סבור כי ביטול פטורים או הקלות לפי סעיף 11 או ביצוע בקרה שוטפת לגבי הליך הכרת הלקוח לפי סעיף 12, לפי העניין, יביאו להפרת חובתו לפי סעיף קטן (א), רשאי הוא שלא לעשות כן, וידווח לרשות המוסמכת על החשש כאמור.

(1) אם מצויים בהן שם או מספר זהות של מקבל שירות, לרבות מקבל שירות בסכום נמוך, תורם בסיכון, מיופה כוח, נהנה או בעל שליטה שפרטיהם מצויים במאגר המידע הממוחשב שהוקם לפי סעיף 18(א); בדיקה כאמור תיערך כל אימת שהוסף ארגון או אדם לרשימות;

(2) אם מצויים בהן שמותיהם של צדדים לפעולה, למעט אלה המנויים בפסקה (1); בפסקה זו -

(1) הליך של הכרת הלקוח, זיהוי, דיווח וניהול רישומים;

(2) מעקב אחר איומי הלבנת הון ומימון טרור, הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בייחוד אלה המאפשרות ביצוע עסקאות שלא פנים אל פנים.

(ב) לא הכין נותן השירות נוהל כאמור בסעיף קטן (א), ישמש הנוהל שבתוספת החמישית כנוהל כאמור. ואולם אם בפעילות נותן השירות קיימים מאפיינים נוספים הדורשים התייחסות בנוהל, יוסיף אותם נותן השירות לנוהל.

(ג) האחראי על מילוי חובות שמינה נותן השירות לפי סעיף 8 לחוק, יהיה אחראי גם על מילוי חובותיו לפי צו זה.

(ב) נותן השירות ישמור את מסמכי הזיהוי באורח נגיש לתקופה של חמש שנים לפחות ממועד תום מתן השירות; לעניין זה, "מסמכי זיהוי" - כל מסמך שנמסר לצורך זיהוי ואימות, לרבות הצהרה שניתנה לפי צו זה ומסמכים עיקריים ששימשו את נותן השירות להכרת הלקוח לפי סעיף 2.

(ג) נותן השירות ישמור באורח נגיש פרטי כל פעולה כספית שבוצעה במסגרת מתן השירות או קבלת התרומה, שיכללו, בין השאר, את תאריך ביצוע הפעולה, סוג הפעולה, סוג הנכס הפיננסי שבו נעשתה הפעולה, סכום הפעולה והמטבע שבו בוצעה הפעולה, וכן את מסמך ההוראה לביצוע פעולה והתכתבות נלווית לה בין נותן השירות לבין מקבל השירות, אם ישנה, לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב); שמירת המסמכים תיעשה באופן שיאפשר גם שחזור של עסקה בודדת; לעניין סעיף זה, "התכתבות נלווית" - מסמכי הפעולה, הוראות שניתנות בקשר לפעולה במהלך ההתקשרות העסקית, הוראות בקשר לתנאי ההתקשרות ובירור בקשר לפעילות מקבל השירות באותה הפעולה.

(ד) נותן השירות ישמור על כל מסמך הוראה בקשר לביצוע פעולה שעליה דיווח לרשות המוסמכת ואת הדיווח עצמו, לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב).

(ה) שמירת מסמכים כאמור בסעיפים קטנים (ב) עד (ד), יכול שתיעשה באמצעות סריקה ממוחשבת בתנאים המפורטים בתקנה 3א לתקנות העדות (העתקים צילומיים), התש"ל-1969; בהעדר מסמך הוראה לביצוע פעולה כאמור באותם סעיפים קטנים, ישמור נותן השירות את הרשומה הממוכנת המעידה על מתן הוראה לביצוע הפעולה.

(ו) נותן השירות ישמור תיעוד בכתב של הליך הבקרה כאמור בסעיף 12 ושל ממצאיה לתקופה כאמור בסעיף קטן (ב).

(ז) על אף האמור בסעיפים קטנים (ב) עד (ו), נותן השירות ישמור את המסמכים האמורים שם אף מעבר לתקופה של חמש שנים אם הממונה דרש ממנו לעשות כן, וזאת במקרים מסוימים שבהם המסמכים האמורים נדרשים לצורך חקירה או לשם פיקוח על ביצוע הוראות החוק או חוק המאבק בטרור.

(ב) עד תום תקופת הביניים, נותן השירות רשאי שלא לפעול לפי סעיף 13(א) בנוגע למקבל שירות שביקש למשוך פיקדון שהופקד טרם יום התחילה, ובלבד שלא הפקיד נכסים פיננסיים נוספים לאחר יום התחילה.

(ג) לעניין סעיף זה, "תקופת הביניים" - 3 שנים וחצי מיום תחילתו של צו זה.