תוכן עניינים
ב. מטרת התקנות המוצעות והצורך בהן
ג. להלן נוסח טיוטת התקנות המוצעות:
תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות) (תיקון), התשפ"א-2021.
מדובר בתיקון משלים לטיוטת תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח) (תיקון מס' ...), התשפ"א- 2021, שפורסמו להערות הציבור ביום 14.3.2021 (להלן- "תיקון תקנות הביטוח"). בתיקון תקנות הביטוח מוצע לקבוע כי שיקול הדעת בנוגע לסוגי הבטוחות וסכומן יינתן לבעל הרישיון, ובתאגיד מורשה- לאישור הדירקטוריון, זאת חלף החובה לערוך ביטוח באמצעות מבטח ובסכומים הקבועים היום בתקנות. בנוסף, מוצע לקבוע חובת גילוי לתאגיד מורשה לדווח בדיווח לרשות ולציבור את פרטי הבטוחות שהעמיד וכן מאפיינים רלבנטיים של פעילות התאגיד המורשה לעניין הבטוחות, בין היתר בהיבטים של מספר הלקוחות ושווי הנכסים המנוהלים.
בהתאם לכך, מוצע לתקן בתיקון זה את תקנה 16 לתקנות הדוחות, אשר כיום קובעת חובה לכלול בדוח הרבעוני ללקוח פרטים על אודות הביטוח שערך מנהל התיקים, כך שמנהל תיקים יכלול בדוח הרבעוני ללקוח גילוי לעניין אחריותו ושיקול דעתו בקביעת סוג ושווי הבטוחה לפי תקנות הביטוח בהתאם לנוסח שתפרסם הרשות. בתוך כך, יכלול מנהל תיקים בגילוי האמור הפניה לדיווח הפומבי שדיווח באתר ההפצה (מגנ"א) בהתאם לחובתו לפי תקנות הביטוח.
טיוטת תקנות מטעם משרד האוצר:
|
|
|
בתוקף סמכותי לפי סעיפים 27ג ו-42 לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעת בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995[1] (להלן - החוק), בהתייעצות עם הרשות ובאישור ועדת הכספים של הכנסת, אני מתקין תקנות אלה: |
||
|
1. |
בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012[2] (להלן – התקנות העיקריות), במקום תקנה 16 יבוא - |
|||
|
|
|
"בטוחה |
16. |
בהערת שוליים בחלקו הראשון של הדוח, יכלול מנהל תיקים גילוי בדבר אחריותו לקביעת בטוחה. גילוי כאמור יהיה בהתאם לנוסח שתפרסם הרשות שיכלול הפניה לדיווח של מנהל התיקים לפי תקנה 8א לתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2020[3] (להלן – תקנות הביטוח); בתקנה זו, "בטוחה" – כהגדרתה בתקנות הביטוח.". |
___ ב________ התש_______ (___ ב________ ____20)
(חמ 3-4128)
__________________
ישראל כ"ץ
שר האוצר
חברות ניהול תיקים נדרשות על פי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן – "חוק הייעוץ"), לשלוח ללקוחותיהן אחת לרבעון לפחות, דוח ללקוח הכולל את מידע המפורט בפרק ב' בתקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (דוחות), התשע"ב-2012 (להלן – "תקנות הדוחות"), ובכלל זה מידע על אודות ביטוח שערך מנהל התיקים.
במקביל לתיקון תקנות אלה, מוצע לתקן את תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות (הון עצמי וביטוח), התש"ס-2000 (להלן – "תקנות הביטוח"), ולקבוע כי שיקול הדעת בנוגע לסוגי הבטוחות וסכומן יינתן לבעל הרישיון, ובתאגיד מורשה- לאישור הדירקטוריון, זאת חלף החובה הקיימת כיום לערוך ביטוח באמצעות מבטח ובסכומים קבועים. לצד האמור, מוצע לקבוע בתקנות הביטוח חובת גילוי לתאגיד מורשה לדווח בדיווח לרשות ולציבור את פרטי הבטוחות שהעמיד וכן מאפיינים רלבנטיים של פעילות התאגיד המורשה לעניין הבטוחות, בין היתר בהיבטים של מספר הלקוחות ושווי הנכסים המנוהלים. שקיפות המידע תאפשר ללקוחות לשקול האם כרית הביטחון שקבע בעל הרשיון הינה מספקת להנחת דעתו, בין היתר, באמצעות השוואה לנתונים שבדיווחי בעלי רישיון אחרים עם היקף ומאפייני פעילות דומים.
כתיקון משלים לתיקון האמור, מוצע לתקן את תקנה 16 לתקנות הדוחות, אשר כיום קובעת חובה לכלול בדוח הרבעוני ללקוח פרטים על אודות הביטוח שערך מנהל התיקים, כך שמנהל התיקים יכלול בדוח הרבעוני גילוי לעניין אחריותו ושיקול דעתו בקביעת סוג ושווי הבטוחה לפי תקנות הביטוח, בהתאם לנוסח שתפרסם הרשות. בתוך כך, מנהל תיקים יכלול בגילוי האמור הפניה לדיווח הפומבי שדיווח באתר ההפצה (מגנ"א) בהתאם לחובתו לפי תקנות הביטוח.