כללי תאגידי מים וביוב (קביעת תנאים ברישיון) (קיום רצף במתן שירותי מים וביוב ושעבודים), התשפ"א-2020 1

(ב) הממונה יאשר את התכנית אם מצא כי היא תואמת את הנחיותיו ומבוססת על הנחות סבירות, ורשאי הוא להורות לחברה לתקנה.

(1) יחס כיסוי החוב עולה על 1.15 ויחס המינוף אינו עולה על 0.65;

(2) יחס כיסוי החוב עולה על 1 ויחס המינוף אינו עולה על 0.55.

(ב) על אף האמור בסעיף קטן (א) לא יידרש אישור ממונה אם סכום ההלוואה או ההלוואות שנלקחו באותה שנה לפי סעיף קטן (א), אינו עולה על 0.5% מההכנסות השוטפות ולא נדרש בעדה שעבוד.

(ג) חברה לא תיטול הלוואות שמועד פירעונן עד שנה ולא תיתן ערבויות שתוקפן עד שנה, אם סכומן המצרפי עולה על 12.5% מההכנסות השוטפות שלה.

(ד) חברה לא תיתן ולא תיטול ערבות שתוקפה עולה על שנה, אלא אם כן התקיים אחד מאלה:

(1) סך כל הערבויות כאמור אינו עולה על 0.5% מההכנסות השוטפות;

(2) מתקיים אחד מהתנאים שבסעיף קטן (א) לפחות.

(ה) על אף האמור, הממונה רשאי להתיר לחברה ליטול הלוואה שלא מתקיים בה האמור בסעיפים קטנים (א) עד (ג), מטעמים מיוחדים בהחלטה מנומקת בכתב, ובלבד שלא יהיה בכך כדי לפגוע באיתנותה הפיננסית של החברה.

(ו) הממונה רשאי להתנות את אישורו לנטילת הלוואה בעמידה באמות מידה פיננסיות נוספות, אם סבר כי הדבר נחוץ לצורך הבטחת איתנותה הפיננסית של החברה.

(1) השעבוד הוא של נכסים פיננסיים שנועדו להבטיח את התחייבויות של החברה שסכומן הכולל אינו עולה על 0.5% מההכנסות השוטפות;

(2) הממונה אישר לחברה לשעבד את הנכס לפי סעיף 6, והשעבוד הוגש לרישום בתוך תקופת תוקפו של האישור;

(3) השעבוד ניתן להבטחת הלוואה שנועדה להחליף הלוואה קיימת שתנאיה זהים או טובים יותר לחברה מתנאי ההלוואה קיימת; לעניין זה, יראו הלוואה כהלוואה בתנאים זהים או טובים יותר אם מתקיימים בה כל אלה:

(א) הריבית האפקטיבית קטנה מהריבית האפקטיבית לפי ההלוואה הקיימת;

(ב) סך כל ההחזר השנתי בעדה אינו עולה על סך כל החזר השנתי בעד ההלוואה הקיימת;

(ג) השעבודים שניתנו להבטחתה הם רק על נכסים שניתן לגביהם שעבוד להבטחת ההלוואה הקיימת, כולם או מקצתם, ותנאיהם זהים או מיטיבים עם החברה;

(4) מכירה של נכס שאינו נכס תפעולי, שנעשתה בתנאי שוק ובמהלך העסקים הרגיל, או מכירה של נכס שנעשתה באישור הממונה, ובלבד שלא יהיה בכך כדי לפגוע בקיום רצף במתן שירותי מים וביוב.

(ב) חברה תדווח לממונה על שעבוד לפי סעיף קטן (א)(1) בתוך 7 ימים מהמועד שבו התחייבה לתתו; בדיווח יפורטו כל הנכסים הפיננסים שניתן לגביהם שעבוד ויתרת ההתחייבויות המובטחות בשעבודים שניתנו לפי סעיף קטן (א)(1).

(ג) נכס תפעולי של חברה וזכויות החברה בכספים בשיעור העולה על האחוז המחושב לא ניתנים לעיקול.

(1) השעבוד ניתן להבטחת הלוואה שהתקבלה ממשקיע מוסדי, כהגדרתו בתקנות ניירות ערך (אופן הצעת ניירות ערך לציבור), התשס"ז-2007; על אף האמור, הממונה רשאי לאשר שעבוד שניתן להבטחת אגרות חוב שהונפקו לציבור;

(2) החברה עומדת בהגבלות שבסעיף 4;

(3) השעבוד הוא על נכס פיננסי או על נכס שאינו נכס תפעולי או הון מניות של החברה, או שעבוד צף על נכס בר שעבוד;

(4) במסמכי השעבוד ובהסכם ההלוואה המובטחת בשעבוד, נכללו ההוראות שבתוספת ונקבע שהם יגברו על כל הוראה אחרת בהסכם ההלוואה ובמסמכי השעבוד.

(ב) אישור הממונה תקף ל–90 ימים או לתקופה ארוכה יותר שהורה הממונה; לא נחתמו הסכמי ההלוואה והשעבוד בתוך התקופה האמורה - יפקע האישור.

(1) החברה לא פרעה את התשלומים השוטפים שבהם היא חייבת לפי תנאי ההלוואה;

(2) זכות הקיזוז הוגבלה לתשלומים השוטפים ולריבית חריגה לתקופה מוגבלת של עד 60 ימים.

(1) להודיע לחברה, עם העתק בכתב לממונה, על כל הפרה יסודית של הסכם ההלוואה, לרבות אי-פירעון התשלומים השוטפים שבהם חייבת החברה לפי תנאי ההלוואה, וכן על כוונתו להעמיד את ההלוואה, כולה או חלקה, לפירעון מיידי;

(2) להימנע מנקיטה בהליכים למימוש השעבודים הקיימים לזכותו על נכסי החברה, לרבות בדרך של פנייה לבית המשפט למינוי כונס נכסים או לצו לפתיחת הליכים לפי חוק חדלות פירעון ושיקום כלכלי, התשע"ח-2018, למשך 60 ימים ממועד מתן הודעה לממונה כאמור בפסקה (1).

(ב) הורה הממונה על העברת זכויות חברה בנכסים לפי סעיף 21(ג) לחוק ובאין הסכמה בין החברות, יורה הממונה, לאחר שנתן לחברות הזדמנות להשמיע את טענותיהן לפי סעיף 21(ד) לחוק, את אופן התשלום בעד הזכויות שיועברו, בשיעורים ובמועדים שיותירו בידי החברה האחרת סכומים הדרושים להבטחת רצף במתן שירותי מים וביוב.