-

(א) על אף האמור בתקנות 11(א) ו–(ד) ו–13 לתקנות אלה, יועץ פנסיוני שהוא חברה או שותפות וכן חברה מנהלת, יוכלו לאמן מתמחים, בתקופה שמיום התחילה עד יום י' בטבת התשס"ז (31 בדצמבר 2006), ובלבד שנתקיימו שני אלה:

(1) היועץ או החברה המנהלת קבעו תכנית לאימון המתמחים שאישר הדירקטוריון שלהם או השותפים הכלליים, לפי הענין;

(2) מונה בהם נושא משרה או שותף כללי, לפי הענין, שיחתום על כתב התחייבות בדבר תחילת התמחות כאמור בתקנה 17.

בתקנה זו, "שותף כללי" - כהגדרתו בפקודת השותפויות [נוסח חדש], התשל"ה-1975.

(ב) על אף האמור בתקנה 11(ד), בתקופה שמיום התחילה עד יום ד' בטבת התשס"ט (31 בדצמבר 2009), תילקח בחשבון לצורך ותק המאמן גם תקופה שעסק בה המאמן -

(1) כדין בייעוץ השקעות או בניהול תיקים, טרם קבלת הרישיון הפנסיוני;

(2) טרם קבלת הרשיון ואשר בשל עיסוק בתקופה זו קיבל פטור מחובת התמחות או בחינות לפי חוק הפיקוח על הביטוח או לפי חוק העיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני.

(ג) על אף האמור בתקנה 25, בתקופה שמיום התחילה עד יום ו' באב התשס"ו (31 ביולי 2006), ייערכו הבחינות ביסודות לפי המתכונת הקבועה בתקנות אלה, זולת אם ביקש מבקש הרישיון להיבחן במתכונת הקבועה בתקנות רשיון סוכן ביטוח.

(ד) על אף האמור בתקנה 4(ג), יחיד שעד יום י' בטבת התשס"ז (31 בדצמבר 2006) עמד בבחינות ביסודות ובבחינות גמר בביטוח פנסיוני, למעט בחינה מקצועית א' לפי תקנות ייעוץ השקעות, יהיה רשאי עד יום כ"ב בטבת התשס"ח (31 בדצמבר 2007), לבקש רישיון פנסיוני שיהיה תקף במשך שמונה עשר חודשים בלבד (להלן - רישיון זמני); הממונה רשאי להעניק רישיון זמני נוסף לתקופה שלא תעלה על 12 חודשים למבקש שפג תוקף הרישיון הזמני שניתן לו, אם הוכיח כי ניגש לבחינה מקצועית א' פעם אחת לפחות ולא עמד בה בהצלחה ובלבד שהגיש את הבקשה לרישיון זמני נוסף עד יום י"ב בתשרי התש"ע (30 בספטמבר 2009); קיבל יחיד כאמור רישיון זמני, כתנאי לקבלת רישיון פנסיוני יעמוד בבחינה מקצועית א' לפי תקנות ייעוץ השקעות.

תוספת ראשונה

(תיקונים: התשס"ז, התשס"ט)

(תקנה 1)

נושאי הבחינות

חלק א': בחינה ביסודות הביטוח

1. חוקים ספציפיים בתחום הביטוח וחוקים אחרים המשפיעים על ענף הביטוח ופסיקה רלוונטית:

(1) פקודת ביטוח רכב מנועי [נוסח חדש], התש"ל-1970;

(2) חוק האחריות למוצרים פגומים, התש"ם-1980;

(3) חוק הביטוח הלאומי [נוסח משולב], התשנ"ה-1995;

(4) חוק הגנת הפרטיות, התשמ"א-1981;

(5) פקודת הנזיקין [נוסח חדש];

(6) חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981, והתקנות שעל פיו;

(7) חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני), התשס"ה-2005;

(8) חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005;

(9) חוק השליחות, התשכ"ה-1965;

(10) חוק חוזה הביטוח, התשמ"א-1981;

(11) חוק החוזים האחידים, התשמ"ג-1982;

(12) חוק החוזים (חלק כללי), התשל"ג-1973;

(13) תקנות מס הכנסה (כללים לאישור ולניהול קופת גמל), התשכ"ד-1964;

(14) פקודת מס הכנסה;

(15) חוק פיצויים לנפגעי תאונות דרכים, התשל"ה-1975.

2. עקרונות ומושגי יסוד בביטוח, ובכלל זה:

זיקת הביטוח לצורותיה השונות, חובת הגילוי, שיפוי, תחלוף, השתתפות בביטוח כפל, סיבה קרובה, הביטוח לפי ענפי הביטוח השונים, חוזה ביטוח, ההצעה והפוליסה, סוגי פוליסות, תוספות, תנאים, סייגים, ביטול פוליסה, סך פיצוי, גבול אחריות, חיתום, עסקת ביטוח כהתקשרות חוזית, פרשנות, שינוי והחמרה בסיכון, עיקרון תום הלב, מקרה ביטוח, תרופות, מרמה בתגמולי ביטוח, נטל ההוכחה, ערך כינון, סכום ביטוח, ביטוח חסר, ביטוח יתר, ביטוח כפל, דמי ביטוח, מוטב, נטל ההוכחה בתביעה, הפחתה או ביטול של תגמולי ביטוח, התיישנות, הצמדה בביטוח, ביטוח משנה ומשותף, השתתפות עצמית, חידוש, סיכון, כל הסיכונים.

3. עקרונות ומושגי יסוד בפנסיה וגמל.

4. מעמדו החוקי של סוכן הביטוח, יועץ פנסיוני ומשווק פנסיוני וחובותיו לפי חוק, חוזרי המפקח על הביטוח וחוזרי הממונה.

חלק ב': בחינת גמר בענף ביטוח כללי

בחינה בידיעה מקפת בביטוח רכוש ובחינה בידיעה מקפת בביטוח תאונות, כמפורט להלן:

1. בחינה בידיעה מקפת בביטוח רכוש -

(א) הנושאים הנכללים בבחינה ביסודות הביטוח כמפורט בחלק א'.

(ב) עקרונות הביטוח וביטוח אש, הפוליסה המקובלת לביטוח אש, עקרונות הביטוח באבדן רווחים, הפוליסה המקובלת לביטוח נזק תוצאתי.

(ג) קביעת סכומי הביטוח:

ערך מוסכם, נזק ראשון, ערך שיפוי וערך כינון, ביטוח חסר, ביטוח יתר, תנאי פוליסת הצהרה, נוהל הגשת תביעות, רווח גולמי.

(ד) סיכונים נלווים:

גניבה או פריצה ושוד, התפוצצות, נזקי טבע ורעידת אדמה, נזקי מים, התנגשות, פרעות, שביתות, נזק בזדון, קלקול מלאי, הוצאות הצלה ומנע, סיכונים נוספים, תסיסה והתחממות, הרחבה ל"כל הסיכונים" (DIC ), טרור, פרעות, שביתות, נזק בזדון, התמוטטות, התמוטטות מדפים, שקיעת קרקע.

(ה) הרחבות:

סכום ביטוח נוסף, שכר אדריכלים, פינוי הריסות, התאמת מפתח, סעיף שומה, שחזור מסמכים, רכוש שכור ומושכר לאחרים, רכוש בהקמה, רכוש מחוץ לחצרים, השבת סכום ביטוח לקדמותו, שחזור, כינון.

(ו) סייגים עיקריים:

סעיף חשמל, קווי תמסורת, נזק בפקודת רשות ציבורית.

(ז) תנאי פוליסה:

אמצעים להקלת הסיכון, קיזוז, ביטול, זכות לניצולת, בסיס הערכה למלאים.

(ח) נזק תוצאתי:

תנאי הביטוח (תקופת השיפוי, ביטוח רווח גולמי וביטוח שכר עבודה), הגדרות (מחזור, התאמה, צמצום במחזור), הרחבות (רכוש שאינו בבעלות המבוטח, הפרת חוזה, חובות פתוחים, בחירת תפוקה במקום מחזור, הפסקת שירותים ציבוריים, מניעת גישה, ספקים או לקוחות, חלוקה מחלקתית).

(ט) ביטוחי דירות:

הפוליסה התקנית, בתים משותפים, פוליסת ביטוח דירה מורחבת.

(י) ביטוחי רכוש מיוחדים:

כל הסיכונים, ביטוח כספים בכספת ובהעברה, נאמנות, סחורות בהעברה, ביטוח אבדן רווחים, קלקול מזון.

(יא) ביטוח הנדסי:

עבודות קבלניות, שבר מכני, קלקול סחורה ואבדן רווחים כתוצאה משבר מכני, ציוד מכני הנדסי, ציוד אלקטרוני.

(יב) ביטוח סיכונים אחרים:

ביטוח פשיעת מחשב, ביטוח תוכנה.

(יג) חוזרי המפקח על הביטוח ופסיקה רלוונטית בנושאים שבפרטי משנה (א) עד (יב).

2. בחינה בידיעה מקפת בביטוח תאונות -

(א) הנושאים הנכללים בבחינה ביסודות הביטוח כמפורט בחלק א'.

(ב) החקיקה המתייחסת לענף ביטוח תאונות -

(1) התקנות שעל פי פקודת ביטוח רכב מנועי [נוסח חדש], התש"ל-1970;

(2) התקנות שעל פי חוק פיצויים לנפגעי תאונות דרכים, התשל"ה-1975;

(3) חוק ביטוח בריאות ממלכתי, התשנ"ד-1994 (התייחסות החוק לסל הבריאות ולתכניות שירותי בריאות נוספים בקופות החולים ((להלן - השב"ן));

(4) חוק האחריות למוצרים פגומים, התש"ם-1980;

(5) חוק זכויות החולה, התשנ"ו-1996;

(6) חוק השומרים, התשכ"ז-1967;

(7) חוק השכירות והשאילה, התשל"א-1971.

(ג) מושגים רלוונטיים לענף, לרבות:

אחריות שילוחיה, אשם תורם, מעוולים יחד, מעמד צד ג', גבולות האחריות, אחריות צולבת, קבלני משנה, בסיס דיווח והגשת תביעה, יריבות ישירה, התיישנות, ביטוח הוצאות משפט, זכויות צד ג' במקרה של פירוק או פשיטת רגל של מבוטח, חדלות פירעון של מבוטח.

(ד) ביטוח חבויות:

רשלנות, ביטוח צד שלישי, ביטוח אחריות מקצועית, ביטוח אחריות מוצר, ביטוח חבות מעבידים, ביטוח פיצויים לעובדים בשטחים, ביטוח תישבי השטחים ועובדים זרים בישראל, ביטוח אחריות נושאי משרה, ביטוח חברה ציבורית בתביעות ניירות ערך.

(ה) ביטוח תאונות אישיות, מחלות ואשפוז:

ביטוח תאונות אישיות, ביטוח מחלות קשות, ביטוח סיעודי, ביטוח לכיסוי הוצאות רפואיות, ביטוחי שיניים, ביטוח נסיעות לחוץ–לארץ, ביטוח עובדים זרים, ביטוח נכות. תכניות השב"ן של קופות החולים - מאפיינים עיקריים, מהות הכיסויים הניתנים, מאפייני הכיסוי הסיעודי הניתן באמצעות המדינה, היחס בין רובדי הכיסוי בשוק הפרטי לעומת הזכויות הניתנות במסגרת סל הבסיס והשב"ן, מאפיינים כלליים (סוגי תגמולי ביטוח בבריאות לרבות אפשרות לקיזוז תגמולי ביטוח, תקופת הביטוח, אפשרות לשינוי פרמיות או תנאים, חיתום (מצב רפואי קודם)).

ביטוח אבדן כושר עבודה (להלן - אכ"ע) (הגדרה כללית, הגדרת עיסוק, הרחבות, החרגות וביטולן, הבחנה מנכות, גיל כניסה, חישובי מס, הליכי הגשת תביעה, חזרה לכושר עבודה ואכ"ע חוזר), סוגי פיצויים שונים בגין אכ"ע (יחסי, לינארי, צמוד מדד, הצמדה לפי תוצאות תיק השקעות) וקיזוזים, הבחנה בין ביטוח אכ"ע קבוצתי מול אישי (כללים החלים על ביטוח אכ"ע קולקטיבי, חישוב גיל אקטוארי של קבוצה, פרופיל סיכונים תעסוקתי, חיתום קבוצתי, זכות להמשכיות באופן אישי).

(ו) ביטוח רכוש רכב:

הפוליסה התקנית, סוגי נזקים, ערך שוק, שיפוי, רכב מסחרי, אופנוע, ביטול ביטוח, השבתה, ההבדל בין פוליסה תקנית לבין פוליסה לא תקנית.

(ז) ביטוח רכב חובה:

הגדרות לפי פקודת ביטוח רכב מנועי [נוסח חדש], התש"ל-1970, וחוק פיצויים לנפגעי תאונות דרכים, התשל"ה-1975, פוליסה לביטוח "חובה", קרנית, הפול.

(ח) חוזרי המפקח על הביטוח ופסיקה רלוונטית בנושאים שבפרטי משנה (א) עד (ז).

חלק ג': בחינת גמר בביטוח פנסיוני

1. הנושאים הנכללים בבחינה ביסודות הביטוח כמפורט בחלק א'.

2. חקיקה רלוונטית:

(1) התקנות שעל פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981;

(2) התקנות שעל פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני), התשס"ה-2005;

(3) התקנות שעל פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005;

(4) חוק ביטוח בריאות ממלכתי, התשנ"ד-1994 (התייחסות החוק לסל הבריאות ולתכניות השב"ן);

(5) חוק הגנת השכר, התשי"ח-1958;

(6) חוק הסכמים קיבוציים, התשי"ז-1957;

(7) חוק זכויות החולה, התשנ"ו-1996;

(8) חוק פיצויי פיטורים, התשכ"ג-1963.

3. ביטוח חיים:

"חוק המספרים הגדולים", ריבית, לוחות תמוהה, רזרבות, עלות הביטוח, חיתום, ריסק, ביטוח מעורב, ביטוח לכל החיים, גמלא, מבנה הפוליסה ותנאיה, נספחים והרחבות לפוליסות, ערכי פדיון וסילוק, הצמדה, ביטוח "עדיף", תכניות ביטוח מאושרות, מבנה תעריף הביטוח, עתודות לביטוח חיים, קביעת גיל המבוטח, מוות מתאונה, ביטוח מנהלים, ביטוח שותפים, ביטוח ריסק ליחיד, ביטוח נוסף לנכות מתאונה, כיסויים נוספים לסוגי נכות שונים, ריסק קבוצתי (חישוב תעריף, חלוקת רווחים, תנאים כלליים וכו'), פוליסות משתתפות ברווחים (מאפייני הפוליסה, חישוב תשואות, אופן השקעת הכספים וכו'), ביטוח חברים בעלי שליטה ו"תגמולים לעצמאיים", רפורמה שנת 2004, חישוב תשואה יומי, דמי ניהול, קנסות משיכה, גילוי נאות במועד ההצעה, כללי העברת כספים בין מוצרים פנסיוניים, מסלולי השקעה (כולל ניוד בין מסלולים), דיווח שנתי לעמיתים, סעיף 147 לחוק הירושה, התשכ"ה-1965 (להלן - חוק הירושה)

4. פנסיה:

הרפורמה של שנת 1995 [מדובר במונח שגור וידוע בקרב העוסקים בתחום. הרפורמה נעשתה בהחלטת ממשלה ולא בחוק, וחלקה יושם בתקנות ובהוראות שונות של הממונה], הסדר קרנות הפנסיה בשנת 2003 [כנ"ל. חלק מהרפורמה נעשה בהחלטת ממשלה, חלק בחוק הפיקוח, חלק בתקנות, חלק בהוראות הממונה], פנסיה תקציבית, סעיף 147 לחוק הירושה, סוגי קרנות הפנסיה (ותיקות שבהסדר, ותיקון מאוזנות, חדשות מקיפות וחדשות כלליות), עיקרון הביטוח ההדדי בקרן פנסיה, מעמד תקנון קרן הפנסיה, תנאי הצטרפות, תשלום דמי גמולים ומבנה ההפקדות, הכיסויים הביטוחיים (זקנה, נכות ושארים) ואופן חישובם, תקופת הכשרה, נוסחת ערבי פדיון, מנגנון איזון אקטוארי, תשואה על השקעות ותשואה דמוגרפית, כללי השקעה, דיווח למבוטחים, דמי ניהול, מבנה תאגידי, מגבלת פעמיים השכר הממוצע במשק (שמ"ב), חיתום, מסלולי השקעה, העברת כספים בין קרנות פנסיה, הסיוע הממשלתי לקרנות ותיקות שבהסדר ולקרנות מאוזנות, רציפות זכויות בקרנות ותיקות שבהסדר (כולל רציפות זכויות עם פנסיה תקציבית).

5. קופות גמל:

סוגי קופות הגמל (כולל קופות מסלוליות וקופות בניהול אישי), מבנה תאגידי בקופות גמל או בחברה מנהלת, רישוי חברה מנהלת, תקנון קופת גמל, הפרשות עמית עצמאי ועמית שכיר, כללי פתיחת חשבון בקופת גמל, כללי העברת כספים בין הקופות, מרכיבי חשבון בקופות גמל (תגמולים, פיצויים וכו'), ניוד מסלולי השקעה, פדיון כספים, אפשרויות משיכת כספים לעמיתים (שכיר, עצמאי ומעסיק), הפקדות בסכומים חד פעמיים, אפשרות לקבלת רנטה בקופות, ביטוח חיים קבוצתי בקופות גמל, הוראת מוטבים, סעיף 147 לחוק הירושה.

6. ביטוח תאונות אישיות, מחלות ואשפוז:

ביטוח תאונות אישיות, ביטוח מחלות קשות, ביטוח סיעודי, ביטוח לכיסוי הוצאות רפואיות, ביטוחי שיניים, ביטוח נסיעות לחוץ–לארץ, ביטוח עובדים זרים, ביטוח נכות, תכניות השב"ן

של קופות החולים - מאפיינים עיקריים, מהות הכיסויים הניתנים, מאפייני הכיסוי הסיעודי הניתן באמצעות המדינה, היחס בין רובדי הכיסוי בשוק הפרטי לעומת הזכויות הניתנות במסגרת סל הבסיס והשב"ן, מאפיינים כלליים (סוגי תגמולי ביטוח בבריאות לרבות אפשרות לקיזוז תגמולי ביטוח, תקופת הביטוח, אפשרות לשינוי פרמיות או תנאים, חיתום (מצב רפואי קודם)).

ביטוח אבדן כושר עבודה (להלן - אכ"ע) (הגדרה כללית, הגדרת עיסוק, הרחבות, החרגות וביטולן, הבחנה מנכות, גיל כניסה, חישובי מס, הליני הגשת תביעה, חזרה לכושר עבודה ואכ"ע חוזר), סוגי פיצויים שונים בגין אכ"ע (יחסי, לינארי, צמוד מדד, הצמדה לפי תוצאות תיק השקעות) וקיזוזים, הבחנה בין ביטוח אכ"ע קבוצתי מול אישי (כללים החלים על ביטוח אכ"ע קולקטיבי, חישוב גיל אקטוארי של קבוצה, פרופיל סיכונים תעסוקתי, חיתום קבוצתי, זכות להמשכיות באופן אישי).

7. הטבות מס:

פקודת מס הכנסה על כל התייחסויותיה לחיסכון פנסיוני, מושגים כלליים (הכנסת עבודה, הכנסה מזכה, נקודות זיכוי וכו'), הטבות מס בשלב ההפקדה (גמלאים, עצמאיים ושכירים), כללי התרת הוצאה למעסיק, הטבות מס בשלב המשיכה (פיצויי פיטורין, תגמולים לשכירים, תגמולים לעצמאיים, קצבה חודשית, מס רווחי הון באפיקים השונים), כללי רצף פיצויים ורצף קצבה, חזרה מרצף, קופה ציבורית, מס רווחי הון, קצבה מזכה מול קצבה מוכרת, פנסיה לעצמאים, זכאות בלא תנאי.

8. איסור הלבנת הון:

חוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000, צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטח וסוכן ביטוח), התשס"ב-2001.

9. חוזרי המפקח על הביטוח, חוזרי הממונה ופסיקה רלוונטית בנושאים שבסעיפים 1 עד 8.

חלק ד': בחינת גמר בענף ביטוח ימי

1. הנושאים הנכללים בבחינה ביסודות הביטוח כמפורט בחלק א'.

2. ביטוח מטענים:

הדין החל על ביטוח ימי ואווירי. תנאי מכר בין–לאומי (CIF, FOB וכו’), זיקת ביטוח, סוגי פוליסות בביטוח מטענים, מהותה של הפוליסה הפתוחה, סעיפי המכון לביטוח מטענים, (A ), (B ), (C ), סעיפי המכון לביטוח סחורות מיוחדות, סעיפי המכון לביטוח סיכוני מלחמה ושביתות, תיאור הטובין, סעיף הסיווג, סעיף המסע, גבולות אחריות וסכומי ביטוח, ביטול ושינוי הפוליסה, סוגי נזקים, היזק כללי - General average , חובות המבוטח במקרה של תביעה, מסמכי התביעה, ביטוח מותנה (Contigency ).

3. אחריות מובילים והנוהל בספנות ובתעופה:

אמנת האג, האג ויזבי, אמנת ורשה, שטרי חכירה, שטר מטען ימי ואווירי מהותם ותפקידם, סוגי המכולות, חובות מובילים וגבולות אחריותם, מסמכים ונהלים במטעני יבוא או יצוא בים ובאוויר, סוגי אניות, מועדוני כיסוי ושיפוי (P &I CLUB ).

4. ביטוח כלי שיט וכלי טיס קטנים:

פרק עשירי לתקנות הנמלים (בטיחות השיט), התשמ"ג-1982, פוליסת הביטוח בכלי שיט קטנים, סעיפי המכון יאכטות, Institute yacht clauses - ביטוח גוף כלי שיט, או כלי טיס וביטוח צד ג' או נוסעים, סעיפי המכון ביטוח מלחמה ושביתות (יאכטות), סעיף סירות מהירות, סעיף הובלה יבשתית, Transit clause , ביטוח סקי ונגררים, תביעות וסוגי נזקים.

5. חוזרי המפקח על הביטוח ופסיקה רלוונטית בנושאים שבסעיפים 1 עד 4.

תוספת שניה

(תקנה (12))

בקשה לרישום כמאמן

1. אני הח"מ ____________________, בעל ת"ז מספר __________________, מבקש להירשם כמאמן (*)

(1) בענפי הביטוח האלה:

[ ] פנסיוני אני בעל ותק של ______________ שנים בענף ביטוח זה.

[ ] כללי אני בעל ותק של ______________ שנים בענף ביטוח זה

[ ] ימי אני בעל ותק של ______________ שנים בענף ביטוח זה.

(2) בייעוץ פנסיוני אני בעל ותק של ______________ שנים.

(3) בשיווק פנסיוני אני בעל ותק של ______________ שנים.

(*) הקף בעיגול וסמן × במקום המתאים.

2. אני בעל ותק כיועץ השקעות / מנהל תיקים של ______________ שנים.

3. עסקתי טרם קבלת הרישיון במשך ______________ שנים ובשל עיסוק בתקופה זו קיבלתי פטור מחובת התמחות או בחינות לפי חוק הפיקוח על הביטוח או לפי חוק העיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני.

4. מקום עבודתי הוא ____________________________ (שם המקום וכתובתו) ואני מתחייב לאמן מתמחים שאעסיק או שיועסקו באותו תאגיד שבו אני מועסק, בלבד.

5. אני מצהיר כי אני מכיר את הוראות חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981, חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני), התשס"ה-2005, והתקנות שהותקנו לפיהם, בכל הנוגע לאימון מתמחים, ומתחייב לקיים את כל הוראותיהם.

תאריך ______________________ שם המבקש _______________________ חתימה ______________________

תוספת שלישית

(תקנה 17(א))

כתב התחייבות לתחילת התמחות

1. אני הח"מ ___________________ בעל ת"ז מספר ______________________________________ ואשר מקום עבודתי הוא ______________________________________ (מקום עבודה כולל כתובת), מאשר בזאת כי קיבלתי להתמחות את מר/גב' ______________________ בעל/ת ת"ז מספר ___________________ באחד מאלה (*):

(1) באחד מענפי הביטוח האלה:

[ ] בפנסיוני החל ביום ____________________

[ ] כללי החל ביום ____________________

[ ] ימי החל ביום ____________________

(2) בייעוץ פנסיוני החל ביום ____________________

(3) בשיווק פנסיוני החל ביום ____________________

(*) הקף בעיגול וסמן × במקום המתאים.

2. תקופת ההתמחות תהיה שישה חודשים ובתקופה זו יעבוד/תעבוד המתמחה תחת פיקוחי 30 שעות בשבוע לפחות.

3. אני מתחייב לערוך רישום מסודר בדבר שעות העבודה של המתמחה וימי היעדרותו/ היעדרותה.

4. אני מתחייב להודיע לממונה בדבר -

(1) הפסקת ההתמחות של המתמחה הנ"ל אצלי וסיבותיה.

(2) עזיבתי את מקום עבודתי.

5. עם סיום ההתמחות אני מתחייב להגיש לממונה תצהיר בדבר סיום ההתמחות.

6. אני מאשר כי נכון למועד זה אני מאמן את המתמחים האלה:

שם ____________________ ת"ז ____________________ החל ביום ____________________

תאריך ______________________ שם המאמן _______________________ חתימה _______________________

תוספת רביעית

(תקנה 23)

תצהיר מאמן לגמר התמחות

אני הח"מ __________________________ בעל ת"ז מספר __________________________ ואשר מקום עבודתי הוא __________________________ (מקום עבודה כולל כתובת), הרשום כמאמן במשרדי הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון שבמשרד האוצר, לאחר שהוזהרתי כי עלי לומר את האמת וכי אהיה צפוי לעונשים הקבועים בחוק אם לא אעשה כן, מצהיר/ה בזאת בכתב, כדלקמן:

1. מר'/גב' __________________________ בעל/ת ת"ז מספר__________________________ התמחה/תה אצלי במשך שישה חודשים, 30 שעות בשבוע לפחות, באחד מאלה (*):

(1) באחד מענפי הביטוח האלה:

[ ] פנסיוני החל ביום ____________________

[ ] כללי החל ביום ____________________

[ ] ימי החל ביום ____________________

(2) בייעוץ פנסיוני החל ביום ____________________

(3) בשיווק פנסיוני החל ביום ____________________

(*) הקף בעיגול וסמן × במקום המתאים.

2. בתקופה זו נעדר/ה המתמחה מעבודתו/ה תחת פיקוחי ____________________ ימים.

3. להלן חוות דעתי על רמת ידיעותיו/ה והישגיו/ה המקצועיים של המתמחה ופירוט פעילותו של המתמחה במהלך התמחותו:

4. אני מאשר כי במהלך תקופת התמחות זו לא אימנתי יותר משלושה מתמחים בו–זמנית.

5. זה שמי, זו חתימתי, ותוכן תצהירי אמת.

תאריך ______________________ שם המאמן _______________________ חתימה _______________________

אישור

אני הח"מ, ___________________, עו"ד, מאשר בזה כי ביום _____________________________ הופיע/ה לפני מר'/גב' ___________________, שזיהה/תה את עצמו/ה על ידי תעודת זהות מס' ___________________, ואחרי שהזהרתיו/יה כי עליו/יה להצהיר את האמת, וכי יהיה/תהיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא יעשה/תעשה כן, אישר/ה את נכונות הצהרתו/ה דלעיל וחתם/ה עליה לפני.

תאריך ______________________ שם עורך הדין _____________________________ חתימה _______________________

י"ד בשבט התשס"ו (12 בפברואר 2006)

אהוד אולמרט

שר האוצר

1.	הגדרות
	פרק ב': בקשה לרישיון
2.	בקשה לרישיון
3.	אגרה
	פרק ג': בחינות
4.	בחינות
5.	מועדי הבחינות ומקום עריכתן
6.	בקשה להיבחן
7.	סדרי הבחינות
8.	משגיחים
9.	ערעור
10.	משמעת
	פרק ד': התמחות
11.	משמעת
12.	רישום כמאמן
13.	מספר מתמחים אצל מאמן אחד
14.	התמחות בענף ביטוח אחד
15.	התמחות חופפת
16.	זיקה בין מאמן למתמחה
17.	תחילת התמחות
18.	תקופת ההתמחות
19.	תקופת התמחות חלקית
20.	פיקוח על מתמחים
21.	החלפת מאמן
22.	הפסקת התמחות
23.	גמר התמחות
	פרק ה': הוראות שונות
24.	בחינות רשות ניירות ערך
25.	ביטול
26.	הוראות מעבר
27.	הוראת שעה
	תוספת ראשונה
	תוספת שניה
	תוספת שלישית
	תוספת רביעית

תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח) (בקשה לרישיון, הכשרה, התמחות ובחינות של סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים וסוכני שיווק פנסיוני), התשס"ו-2006 1