כללי נתוני אשראי (רישוי לשכות), התשע"ז-2017 1

(1) סוג הרישיון המבוקש והשירותים שייתן המבקש;

(2) פרטי הזיהוי של המבקש ושל נושאי המשרה שבו;

(3) פרטי הזיהוי של בעלי העניין ובעלי השליטה במבקש, ושיעור החזקתם באמצעי השליטה בו;

(4) פירוט ניסיונו המקצועי של המבקש ושל נושאי המשרה בו;

(5) פירוט משאבים ותכנית עסקית של המבקש;

(6) הנתונים הדרושים לשם חישוב סכום הערובה או הביטוח לפי פרק ג'.

(ב) לבקשה לרישיון יצורף תצהיר לאימות העובדות שעליהן היא מתבססת.

(ג) ניתן להגיש בקשה לפי הטופס שיכין הממונה לפי סעיף זה ושמפורסם באתר האינטרנט של בנק ישראל.

(ד) המבקש להפעיל שירות נתוני אשראי ושירות מידע על עוסקים, יגיש לממונה שתי בקשות נפרדות על גבי טפסים נפרדים ויצרף לכל אחת מהבקשות את המסמכים הנוגעים לו לפי כללים אלה.

(ב) בציון הפרטים ינקוט המבקש לשון ברורה וחד–משמעית וישתמש במונחים המשמשים בחוק ובכללים אלה, ככל האפשר.

(1) המסמכים שלפיהם התאגד המבקש והמסמכים שלפיהם הוא פועל;

(2) נתונים בדבר האמצעים הכספיים, היקף ההשקעה הנדרש ומקורות המימון של המבקש;

(3) תרשים ההחזקות במבקש ותרשים החזקותיו של המבקש בגופים אחרים והצהרה של המבקש כי מבנה ההחזקות עומד בדרישות סעיף 7(ב)(2) לחוק;

(4) רשימת נושאי המשרה במבקש, לרבות פירוט לגבי כישורים, השכלה וניסיון הנוגע לרישיון המבוקש;

(5) התכנית העסקית של המבקש, לרבות התייחסות למבנה הארגוני המפורט, המשאבים התפעוליים ומשאבי כוח אדם, והתחזית התקציבית, לחמש השנים הראשונות של ההיערכות והפעלת השירות המבוקש;

(6) מסמכי מדיניות החברה לטיפול בפניות הציבור, לרבות פרטי הממונה על פניות הציבור אם כבר מונה בידי המבקש;

(7) מסמכים המעידים על עמידה בתקנים של אבטחת מידע;

(8) אישור, חתום ביד עורך דין, בדבר זכויות החתימה בחברה והסמכתו של החותם להגיש את הבקשה;

(9) הצהרות בדבר יושרו ויושרתו של המבקש, של בעל השליטה בו ושל נושאי המשרה בו, חתומות בידם ומאומתות על ידי עורך דין;

(10) אישור על רישום בפנקסי מאגרי המידע לפי חוק הגנת הפרטיות;

(11) הצהרה בנוגע להתחייבותו של המבקש למנוע ניגוד עניינים במתן השירות לפי הרישיון המבוקש;

(12) הסכמה בכתב לכך שהממונה או מי מטעמו יקבל, בכל עת ולפי דרישתו, מידע על המבקש ועל בעל השליטה בו או נושאי המשרה בו מן המרשם הפלילי כמשמעותו בחוק המרשם הפלילי ותקנת השבים, התשמ"א-1981.

(ב) הממונה רשאי לדרוש מהמבקש נתונים ומסמכים נוספים הדרושים לדעתו לשם בחינת הבקשה.

(ב) הורה הממונה על הפקדת ערובה מתאימה אחרת במקום ערבות בנקאית כאמור בסעיף קטן (א), יחול על הערובה סעיף 8 בשינויים המחויבים.

(1) פיצויו של מי שנפגע ממעשה או ממחדל של בעל הרישיון או אם בעל הרישיון לא קיים את חיובו כלפי הנפגע בדרך אחרת;

(2) חילוט הערובה במקרה שבו נהג המבקש או בעל הרישיון בעורמה, בתכסיסנות או בחוסר ניקיון כפיים, או אם מסר לממונה מידע מטעה או מידע מהותי בלתי מדויק.

(ב) הערבות הבנקאית תהיה בלתי מותנית, ולא תהיה ניתנת לביטול, שעבוד או עיקול.

(ג) נוסח כתב הערבות הבנקאית יאושר בידי הממונה.

(ד) הממונה רשאי לבחון מזמן לזמן את הצורך לעדכן את גובה הערבות הבנקאית, לפי סעיף 8(ב) לחוק.

(ה) בעל הרישיון יבטיח כי בכל עת לא יפחת סכום הערבות הבנקאית מגובה הערבות לפי סעיף קטן (א), או מהסכום שקבע הממונה לפי סעיף קטן (ד), לפי העניין.

(ב) הממונה יממש את הערבות הבנקאית או ערובה אחרת במטרה לפצות את מי שנפגע ממעשה או מחדל של בעל הרישיון כאמור בסעיף קטן (א) עם הצגת אחד מאלה:

(1) פסק דין חלוט של בית משפט בתובענה של הנפגע כנגד בעל הרישיון;

(2) הסכם פשרה בין הנפגע לבין בעל הרישיון, שקיבל תוקף של פסק דין;

(3) פסק בורר שאישר בית משפט בסכסוך בין נפגע לבעל הרישיון.

(ב) בעל הרישיון רשאי לטעון את טענותיו לפני הממונה, בכתב או בעל פה, כפי שיורה הממונה, בתוך 45 ימים מיום הודעת הממונה לפי סעיף קטן (א), והממונה רשאי, לבקשת המפר, להאריך תקופה זו בתקופה שלא תעלה על 45 ימים.

(ג) לא טען בעל הרישיון את טענותיו או שהממונה מצא כי אין בהן ממש - יחלט הממונה את הערובה.

(ב) נוסח פוליסת הביטוח יהיה להנחת דעתו של הממונה.

(1) מספר הדוחות שבעל הרישיון מסר או שהוא מתכוון למסור, לפי הגבוה מבניהם;

(2) סוג או סוגי הרישיונות שבהם מחזיק או מבקש להחזיק בעל הרישיון;

(3) סוג השירותים הניתנים בידי בעל הרישיון;

(4) התקופה שבה החזיק בעל הרישיון ברישיון;

(5) ניסיונו המקצועי של בעל הרישיון;

(6) סכום הפיצויים או סכומים אחרים ששילם בעל הרישיון בקשר עם אחריותו למי שנפגע עקב מעשה או מחדל שלו, לרבות סכומים ששולמו כאמור בשל תביעות שהתבררו בבית משפט, וכמות הדרישות לתשלום פיצויים כאמור שנמסרו לאותו בעל הרישיון.