(א) צו זה יחול על שירות עסקי שניתן לאחר יום התחילה.
(ב) על אף האמור בסעיף קטן (א), בנוגע ללקוח שהשירות העסקי לגביו נמשך לאחר יום התחילה - נותן השירות העסקי יזהה את הלקוח ויבצע לגביו הליך של הכרת לקוח כאמור בסעיף 2(א), בתוך שנה מיום התחילה.
(ג) היה הלקוח לקוח חוזר, נותן השירות העסקי יזהה את הלקוח ויבצע לגביו הליך של הכרת הלקוח כאמור בסעיף 2(א), בעת ההתקשרות הראשונה עמו לאחר יום התחילה.
(סעיפים 2(א) ו–(ג), 3(א)(4) ו–(ב), 4(א), 6(ב) ו–7(ג))
טופס הכרת לקוח
(למילוי בידי הלקוח, ואם הלקוח תאגיד - בידי מורשה חתימה, מיופה כוח או בעל כתב מינוי לפעול מטעם התאגיד)
חלק א'
רישום פרטי זיהוי של יחיד
שם הלקוח: ______________________________________________
מס' זהות/דרכון וארץ ההנפקה: _________________________
תאריך לידה: ____________________________________________
מין: ______________________
מען: ________________________________________________
רישום פרטי זיהוי של תאגיד
שם התאגיד: _______________________________________
מס' רישום של התאגיד: ___________________________
תאריך התאגדות: __________________________________
מען: ________________________________________________
ארץ התאגדות: ____________________________________
בעלי השליטה בתאגיד*:
| |
|
|
* לגבי בעל שליטה שהוא תאגיד, יש למלא את בעלי השליטה (שהם יחידים) של בעל השליטה שהוא תאגיד | * לגבי בעל שליטה שהוא תאגיד, יש למלא את בעלי השליטה (שהם יחידים) של בעל השליטה שהוא תאגיד |
הכרת הלקוח - לצורך ביצוע אחת מהפעולות שלהלן, בידי נותן השירות העסקי:
עיסוקו של הלקוח: ______________________________________________
לקוח שהוא בעל עסק - סוג עסקיו: ____________________________
מטרת ביצוע השירות העסקי:____________________________________
מקור הכספים שעמם מבוצע השירות העסק_____________________
סוג השירות העסקי המתוכנן להיות מבוצע בשביל הלקוח באמצעות נותן השירות העסקי:
[ ] קנייה, מכירה או חכירה לדורות של נכסי דלא ניידי
תיאור מפורט של הפעילות: _________________________________ _________________________________
פרטי העסקה (לרבות פרטי הנכס, המחזיק בנכס, בעלי הנכס והנהנים בנכס, הצדדים לעסקה): _________________________________ _________________________________ _____________________________
[ ] קנייה או מכירה של עסק
תיאור מפורט של הפעילות: ________________________________ __________________________________
פרטי העסקה (לרבות פרטי העסק, נושאי המשרה הבכירים בעסק, הצדדים לעסקה): __________________________________________ _________________________________ _______________________________
[ ] ניהול נכסי הלקוח ובכלל זה ניהול כספים, ניירות ערך ונכסי דלא ניידי, וכן ניהול חשבונות של לקוח בתאגיד בנקאי או בחבר בורסה, במנהל תיקים, חברת ביטוח וסוכן ביטוח, חברה מנהלת של קופות גמל או בנק הדואר
תיאור מפורט של הפעילות: _________________________________________ _________________________
פרטי הנכסים המנוהלים (לרבות היקפם הכספי, מיקומם, בעלי זכויות נוספים בנכסים, מיופי כוח בקשר לנכסים המנוהלים, מוטבים בנכסים): ____________ _________________________________
[ ] קבלה, החזקה או העברה של כספים לצורך הקמה או ניהול של תאגיד
תיאור מפורט של הפעילות: ________________________________ __________________________________
פרטים על אודות הכספים (לרבות היקפם הכספי) ופרטים על אודות התאגיד (שם התאגיד, מספר רישום של התאגיד, תאריך התאגדות ומדינת ההתאגדות, בעלי השליטה בתאגיד*, מטרת הפעילות בתאגיד והיקף פעילות פיננסית צפויה): __________________________________________________________________ ___________________________________ _________________________________
[ ] הקמה או ניהול של תאגיד, עסק או נאמנות לאחר
תיאור מפורט של הפעילות: ________________________________ __________________________________
[בתאגיד: שם התאגיד, מספר רישום של התאגיד, תאריך התאגדות ומדינת ההתאגדות, בעלי השליטה בתאגיד*, מטרה התאגיד והיקף פעילות פיננסית צפויה.
בעסק: שם העסק, מספר רישום של העסק (אם קיים), נושאי משרה בכירים בעסק, מטרת העסק והיקף פעילות פיננסית צפויה.
בנאמנות: שם הנאמנות, מקום הקמת הנאמנות, מטרת הנאמנות, סוג הנאמנות, מיקום נכסי הנאמנות, היקף פעילות כספית בנאמנות, נאמנים, יוצר נאמנות, פרוטקטור (נותן הוראות) ונהנים בנאמנות.]
האם השירות העסקי מבוצע בשביל אחר? כן/לא
אם בשביל אחר - רשום את פרטיו:
ביחיד:
שם ____________________, מס' זהות או דרכון _________________________, ארץ ההנפקה ___________________,
תאריך לידה _____________________________, מען _______________________________________ ומין ____________.
בתאגיד:
שם התאגיד ___________________________________, מס' רישום של התאגיד _______________________________,
תאריך התאגדות ומדינת ההתאגדות ________________, בעלי השליטה בתאגיד* _________________________, תחומי פעילות של התאגיד ___________________________
אם זהות הנהנה אינה ידועה:
אני מצהיר כי זהות הנהנה איננה ידועה במועד זה, ואני מתחייב למסור את פרטי הנהנה המלאים כאמור לעיל מיד עם היוודעם.
חתימה: _______________________
בירור לענין איש ציבור זר
1. מה היא זיקתך לישראל? _______________________
2. האם אתה תושב חוץ?
( ) כן
( ) לא
אם התשובה היא חיובית, האם אתה בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ כמפורט להלן (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) (נא לסמן):
( ) איני בעל תפקיד בכיר בחוץ לארץ
( ) ראש מדינה
( ) נשיא מדינה
( ) ראש עיר
( ) שופט
( ) חבר פרלמנט
( ) חבר ממשלה
( ) קצין צבא בכיר
( ) קצין משטרה בכיר
( ) תפקיד ציבורי בכיר אחר _____________________ (נא לפרט)
3. האם יש לך בן משפחה (בן זוג וכן אח, הורה, הורה הורה, צאצא או צאצא של בן הזוג, או בן זוגו של כל אחד מאלה) שהוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ?
( ) כן
( ) לא
אם התשובה היא חיובית, נא ציין את תפקידו לפי הרשימה שבסעיף 2 לעיל:
________________________________ _______________________________ _________________________________
4 . ( ) האם אתה פועל בשם תאגיד?
( ) כן
( ) לא
אם התשובה היא חיובית, האם אחד מבעלי השליטה בתאגיד הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה) :
( ) כן
( ) לא
אם התשובה היא חיובית, נא ציין את תפקידו לפי הרשימה שבסעיף 2 לעיל:
________________________________ _______________________________ _________________________________
5. האם אתה שותף עסקי של תושב חוץ?
( ) כן
( ) לא
אם התשובה היא חיובית, האם השותף העסקי הוא בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ (לרבות תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה):
( ) כן
( ) לא
אם התשובה היא חיובית, נא ציין את תפקידו לפי הרשימה שבסעיף 2 לעיל:
________________________________ _______________________________ _________________________________
Politically Exposed Person
1. what is your relation to Israel? ___________________________
2. Are you a foreign resident?
( ) Yes
( ) No
If the answer is yes, do you hold a senior public position in a foreign country? Please select a job title below that best describes your occupation:
( ) I do not hold a senior public position in a foreign country
( ) Head of State
( ) President of a Country
( ) Mayor
( ) Judge
( ) Member of Parliament
( ) Member of Government
( ) Senior Military Officer
( ) Senior Police Officer
( ) Other Senior Public Position: ________________ _________________
________________________ _______________________ (please specify)
3. Do you have a family member (spouse, sibling, parent, grandparent, child, stepchild, or spouse of any of the above) who holds a senior public position in a foreign country?
( ) Yes
( ) No
If the answer is yes, please write the job title that best describes his/her occupation from the list in Article 2 above: ______________ _____________
4. Are you acting on behalf of a corporation?
( ) Yes
( ) No
If the answer is yes, does one of the controlling shareholders of the holds a senior public position in a foreign country as described below?
( ) Yes
( ) No
If the answer is yes, please write the job title that best describes his/her occupation from the list in Article 2 above: _____________ _____________
5. Are you a business associate/partner of a foreign resident?
( ) Yes
( ) No
If the answer is yes, Does this business associate holds a senior public position in a foreign country as described below?
( ) Yes
( ) No
If the answer is yes, please write the job title that best describes his/her occupation from the list in Article 2 above: ____________ ______________
הצהרת הלקוח ממלא הטופס
אני מצהיר בזה כי הפרטים לעיל נרשמו בידי והם נכונים ומדויקים למיטב ידיעתי. אם יחול שינוי בנתונים אלה, אני מתחייב להודיע על כך בהקדם האפשרי. אם יתברר שהמידע דלעיל הוא כוזב או שיש בו כדי להטעות, אני מודע לכך שאני עשוי לשאת באחריות על כך.
אני מסכים ומודע לכך כי העתק טופס זה יישמר אצל עורך הדין / רואה החשבון לתקופות הקבועות בסעיף 8 לצו.
תאריך _____________________ חתימת הלקוח _____________________
חלק ב':
אישור על ביצוע הזיהוי
בזיהוי פנים אל פנים (סעיף 6):
אני מאשר כי ביום _____________________ הופיע לפני הלקוח / הנ"ל בשם ____________________________ מס' זהות ________________________אשר זיהה עצמו באמצעות ת"ז/דרכון ושהעתקו מצ"ב ושחתם על טופס זה בפניי.
שם מבצע הזיהוי: ______________________________ מס' זהות ____________________ חתימה __________________
בזיהוי שאינו פנים אל פנים (סעיף 7):
אני מאשר כי ביום _________________ זיהיתי את הלקוח החתום על טופס זה בשם ______________________
ת"ז ____________________________ אשר זיהה עצמו באמצעות __________________________ ושהעתקם מצ"ב.
שם מבצע הזיהוי _________________________ מס' זהות ________________________ חתימה ____________________
אישור נותן השירות העסקי בדבר עיון בנתוני הכרת הלקוח
(למילוי בידי נותן השירות העסקי)
אני מאשר כי ביום ____________________ עיינתי בפרטים שנמסרו לפי הטופס שבתוספת הראשונה, ופעלתי בהתאם לאמור בסעיף 2(ג) לצו.
שם ___________________________ מס' זהות ____________________________ חתימה ___________________________
(סעיף 2(ד) והתוספת החמישית)
רשימת המדינות והטריטוריות
1. מדינה או טריטוריה כפי שיקבע ראש הרשות המוסמכת מתוך רשימת המדינות או הטריטוריות שארגון ה–FATF , פרסם לגביהן הסתייגות בנוגע לעמידתן בהמלצות הארגון בנושא איסור הלבנת הון ומימון טרור. קביעה כאמור, תפורסם באתר האינטרנט של הרשות המוסמכת.
2. המדינות או הטריטוריות שלהלן: איראן, אלג'יריה, אפגניסטאן, הרשות הפלסטינית, לוב, מועצת הנסיכויות הערביות המאוחדות, מלזיה, מרוקו, סודאן, סומליה, פקיסטאן, תוניס, לבנון, מצרים, סוריה, סעודיה, הממלכה של ירדן, עירק, רצועת עזה, תימן.
(סעיפים 2(ד) ו– 5(ב))
הסמכה לפעול בשם מוסד ציבורי
1. הסמכת נציג לפעול בשם מוסד ציבורי
אני ___________ [המוסד הציבורי] מסמיך את _________________ [שם] מס' זהות _______________,
תאריך לידה _____________, מין _______, מען ___________________________________, לבקש בשבילי את השירות העסקי המסומן להלן:
[ ] קנייה, מכירה או חכירה לדורות של נכסי דלא ניידי
שפרטיו: ________________________
[ ] קנייה או מכירה של עסק
שפרטיו: ________________________
[ ] ניהול נכסי הלקוח ובכלל זה ניהול כספים, ניירות ערך ונכסי דלא ניידי, וכן ניהול חשבונות של לקוח במוסד פיננסי
שפרטיו: ________________________
[ ] קבלה, החזקה או העברה של כספים לצורך הקמה או ניהול של תאגיד
שפרטיו: ________________________
[ ] הקמה או ניהול של תאגיד, עסק או נאמנות לאחר
שפרטיו: ________________________
2. אישור היועץ המשפטי במוסד הציבורי
אני מאשר כי ________________[שם] בעל מס' זהות _________________ הוא נציג של _____________
[המוסד הציבורי] ומוסמך לבקש בשבילו את השירות העסקי.
חתימה _________________________
שם וחותמת ___________________
תאריך _________________________
(סעיף 2(ג))
סוגי לקוחות שיכול שייראו כלקוחות בסיכון גבוה
יכול שיראו את הנסיבות המנויות להלן כנסיבות המצביעות על סיכון גבוה להלבנת הון או למימון טרור, בשים לב למידע או הסבר שיש בו כדי להפחית את הסיכון:
(1) לקוח שהוא איש ציבור זר;
(2) לקוח ממדינה או מטריטוריה המפורטת בתוספת השנייה לצו או שככל הידוע לנותן השירות העסקי, הלקוח מבצע עסקאות מול מדינות או טריטוריות המפורטות בתוספת השנייה האמורה;
(3) לקוח המבצע פעילות במזומנים בסכומים גדולים בלא הסבר או היגיון עסקי;
(4) לקוח שלנותן השירות העסקי יש חשש שהוא קשור לגורמים עברייניים או פעילי טרור, בלי שנותן השירות העסקי צריך להציג שאלות ללקוח או לברר אתו עובדות;
(5) לקוח המבקש לבצע שירות עסקי בלא הסבר או היגיון עסקי;
(6) לקוח אשר נותן השירות העסקי סבור כי הוא בסיכון גבוה, בין השאר לאור תחום עיסוקו או נתון אחר הנוגע לעניין שנמצא בידיעתו;
(7) לקוח המבקש לבצע שירות עסקי בכספים שלנותן השירות העסקי התעורר חשש בנוגע למקורם;
(8) לקוח המסרב למסור פרטים הנדרשים למילוי הצו.
(סעיף 2(ה))
נוהל להכרת הלקוח כאמצעי למניעת הלבנת הון ומימון טרור
כללי
1. הכרת הלקוח והבנת הפעולות שמבצע נותן שירות עסקי בשביל לקוחו, עשויות להקטין את הסיכוי כי נותן שירות עסקי ייהפך לכלי לביצוע עבירות הלבנת הון ומימון טרור. לפיכך יש חשיבות רבה בקביעת נוהל ודרכי התמודדות אשר יסייעו לנותן שירות עסקי בהבנת זהותו של הלקוח, בהבנת מקור הכספים או יעדם בעת מתן שירות עסקי בשביל הלקוח ובמניעת הסיכון כי ייהפך לאמצעי להלבנת הון או למימון טרור.
2. הגדרות
(א) כל המונחים בנוהל זה יפורשו כמשמעותם בצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי ניהול רישומים של נותן שירות עסקי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע"ה 2014- (להלן - הצו), לפי העניין, זולת אם צוין במפורש אחרת.
(ב) אין בנוהל זה לגרוע מחובותיו של נותן שירות עסקי לפי הצו ולפי הוראות כל דין.
(ג) נותן שירות עסקי רשאי, אך לא חייב, לקבוע נהלים אחרים במקום נוהל זה לצורך יישום החובות על פי הצו
3. איסור הלבנת הון ומימון טרור
(א) נותן שירות עסקי יעקב אחרי פרסומים שהוציא הממונה לגבי איומי הלבנת הון ומימון טרור הנובעים, בין השאר, מטכנולוגיות חדישות, בפרט אלה המאפשרות מתן שירות עסקי שלא פנים מול פנים, וכן בעניין סיכונים הנוגעים למדינות בסיכון להלבנת הון ומימון טרור, וכן בנוגע לדרכים לבחינת הסיכון להלבנת הון ומימון טרור ואופן בחינת הסיכון כאמור, והכול ככל שהדבר נוגע לזיהוי והכרת הלקוח, ויפעל בהתאם.
(ב) נותן שירות עסקי ידריך את עובדיו בדבר דרכי מילוין של החובות לפי צו זה, ובמיוחד לגבי הליך הכרת הלקוח על פי הטופס בתוספת הראשונה, בחינת הסיכון להלבנת הון ומימון טרור, ובכלל זה הנסיבות המפורטות בתוספת הרביעית, פרסומים באתר האינטרנט של הממונה, ובדיקה מול הרשימה.
4. "הכר את הלקוח"
(א) נותן שירות עסקי יבצע הליך של הכרת הלקוח כמפורט בתוספת הראשונה לצו.
(ב) נותן שירות עסקי יבצע הליך של הכרת לקוח ללקוח חוזר רק בעת ההתקשרות הראשונה עמו.
(ג) נותן שירות עסקי יבחן את הסיכון לפי האמור בסעיף 2(ג) ויעדכן בטופס שבתוספת הראשונה את מועד ביצוע הבחינה כאמור, ורשאי הוא לקבוע נסיבות נוספות לאלה המנויות בתוספת הרביעית, כנסיבות שמצביעות, לכאורה, על סיכון גבוה.
(ד) אימות פרטי הזיהוי של הנהנה כאמור בסעיף 4(ג) לצו ייעשה תוך שימוש בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן, לרבות תעודת זהות או העתקה, מסמכי זיהוי אחרים או העתקי מסמכים של הנהנה שהנפיק מקור מהימן (כגון דרכון, רישיון נהיגה, כרטיס עובד וכו').
(ה) כל הרישומים העיקריים ששימשו את נותן השירות העסקי בביצוע הליך הכרת הלקוח יישמרו במהלך התקופות הקבועות בסעיף 8 לצו, באופן יעיל שיאפשר איתור וזמינות המידע.
כ"ז בחשוון התשע"ה (20 בנובמבר)
ציפי לבני
שרת המשפטים