בתקנות אלה -
"איש קשר" - האחרון מבין אלה, המופיע ברשומותיו של הגוף המוסדי לעניין חשבון העמית בקופת הגמל שלגביו בוצעה העסקה:
(1) בעל הרישיון או כל מי שמופיע כמי שצירף את העמית לחשבון בקופת הגמל;
(2) בעל הרישיון או כל מי שמופיע כמי שמונה על ידי העמית להיות זה שיטפל בעבורו באותו חשבון בקופת גמל;
"בעל רישיון" - כהגדרתו בחוק הייעוץ;
"גיל פרישה" - אחד מאלה, לפי המוקדם מביניהם:
(2) גיל הזכאות לפרישה לפי תנאים המפורטים בתקנון הקופה, ולעניין קרן חדשה - במסלול הביטוח האחרון שבו נמצא העמית או תום תקופת הביטוח בפוליסה, לפי העניין;
"דואר חוזר" - שני דוחות תקופתיים שנשלחו לעמית לאחר יום התחילה, למעט דוחות כאמור שנשלחו בדואר אלקטרוני, וחזרו בלא מענה, בתוך תקופה של 3 שנים;
"דואר רשום" - דואר רשום ששלח הגוף המוסדי לעמית, למוטב או למוטב אפשרי, לפי העניין, ושנתקבל לגביו אישור שנמסר, ואשר בו הובהר להם, כי קיימים אצל הגוף המוסדי כספים על שם העמית או על שם העמית הנפטר, לפי העניין, אשר יש חשש שהם אינם מודעים לקיומם;
"הוראה" - הוראה מתועדת שנתן העמית בחשבונו בקופה אצל הגוף המוסדי, לרבות הפקדה, ולרבות תשלומי המעביד בשל עובד, משיכה, העברה, בירור יתרה, פנייה בכתב ששלח העמית, ובכלל אלה בהודעת דואר אלקטרוני שנשלחה מכתובת דואר אלקטרוני שמסר העמית לגוף המוסדי, כניסה לחשבון העמית דרך אתר האינטרנט של הגוף המוסדי או שיחת טלפון שהתקיים בה האמור בפסקאות (1) ו–(2) להגדרה שיחת טלפון; לעניין זה, "בירור יתרה" ו "פנייה בכתב ששלח העמית" - למעט בירור יתרה או פנייה בכתב שנעשו על ידי בעל רישיון לפי ייפוי כוח שנתן לו העמית;
"חוק הייעוץ" - חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005;
"חשבון רדום" - כל אחד מאלה:
(1) חשבון בקופת גמל שאינה קופת גמל לקצבה ושאינה קופת ביטוח אם עברו עשר שנים מן המועד האחרון שבו ניתנה הוראה לגוף המוסדי או שעברו חמש שנים מן המועד האחרון שבו ניתנה הוראה לגוף המוסדי ולפי המידע שבידי הגוף המוסדי ניתן למשוך את הכספים מחשבון העמית, לפי המוקדם;
(2) חשבון בקופת גמל לקצבה שאינה קופת ביטוח, פוליסת ביטוח שהוצאה על פי קופת ביטוח או פוליסת ביטוח שהוצאה על פי תכנית ביטוח משולבת בחיסכון שאינה קופת ביטוח, שהתקיים בו אחד מאלה:
(א) לא ניתנה הוראה לגוף המוסדי במשך השנה שתחילתה שישה חודשים לפני גיל הפרישה וסופה שישה חודשים לאחר גיל הפרישה;
(ב) העמית הגיע לגיל הפרישה ועברו חמש שנים מן המועד האחרון שבו ניתנה הוראה לגוף המוסדי;
(ג) העמית טרם הגיע לגיל הפרישה ועברו עשר שנים מן המועד האחרון שבו ניתנה הוראה לגוף המוסדי;
"יום התחילה" - יום תחילתן של תקנות אלה לפי תקנה 7, לפי העניין;
"ליצור קשר" - כל אחד מאלה:
(1) לעניין עמית שהקשר עמו נותק ושהתקיים לגביו האמור -
(א) בפסקה (1) של ההגדרה "עמית שהקשר עמו נותק" - עדכון כתובתו של העמית לפי כתובת חדשה שהתקבלה ממרשם האוכלוסין, משלוח דואר רשום לכתובת חדשה שקיבל הגוף המוסדי לגבי העמית על פי מספר תעודת הזהות של העמית, פטירת העמית או מתן הוראה, למעט הפקדה תקופתית קבועה, קבלת קצבה מקופת גמל לקצבה או משיכה תקופתית קבועה;
(ב) בפסקה (2) של ההגדרה האמורה - משלוח דואר רשום, מתן הוראה או פטירת העמית;
(2) לעניין מוטב או מוטב אפשרי - פנייה מתועדת בכתב של המוטב או המוטב האפשרי בעניין חשבון העמית שנפטר, פטירת המוטב או המוטב האפשרי, דואר רשום או שיחת טלפון מתועדת שהתקיים בה האמור בפסקה (3) להגדרה "שיחת טלפון";
"מוטב אפשרי" - כמשמעותו בתקנה 4(ב)(2);
"עמית חדש" - אחד מאלה:
(1) עמית אשר צורף לראשונה לקופת גמל לאחר יום תחילתה של תקנה 2, לרבות עמית שכספים שלו הועברו לפי תקנות ההעברה לקופת הגמל, לאחר המועד האמור, מקופת גמל אחרת;
(2) עמית אשר פתח חשבון נוסף בקופת גמל לאחר יום תחילתה של תקנה 2, לרבות חשבון שהועברו אליו לאחר המועד האמור כספים מקופת גמל אחרת לפי תקנות ההעברה, ויראו בו עמית חדש לעניין החשבון הנוסף לגבי כספים אלה בלבד;
"עמית שהקשר עמו נותק" - עמית שמתקיים בו אחד מאלה:
(1) תכתובת הדואר שנשלחה אליו היא דואר חוזר;
(2) החשבון בקופה הרשום על שמו הוא חשבון רדום;
"פרטי זיהוי בסיסיים" - שם פרטי, שם משפחה, מספר זהות, תאריך לידה, מין ותאריך פטירה;
"עסקה" - כהגדרתה בחוק הייעוץ;
"קצבת זקנה" - קצבה המשולמת לעמית מקופת גמל לקצבה במשך כל ימי חייו לפי תקנונה או תנאי הפוליסה, לפי העניין, אשר הוא זכאי לקבלה החל בהגיעו לגיל המזכה בכך לפי תקנון הקופה או תנאי הפוליסה, לפי העניין;
"רבעון" - תקופה של שלושה חודשים המסתיימת ביום האחרון של החודשים מרס, יוני, ספטמבר ודצמבר של כל שנה;
"שיחת טלפון" - כל אחת מאלה:
(1) שיחת טלפון בין הגוף המוסדי והעמית בנוגע לחשבונו בקופת הגמל;
(2) שיחת טלפון בין הגוף המוסדי והעמית שבמהלכה הובהר לעמית כי קיימים אצל הגוף המוסדי כספים על שמו, שיש חשש כי אינו מודע לקיומם;
(3) שיחת טלפון בין הגוף המוסדי ובין מוטב או מוטב אפשרי, שבמהלכה הובהר לו כי קיימים אצל הגוף המוסדי כספים על שם העמית שנפטר אשר יש חשש כי המוטב או המוטב האפשרי, לפי העניין, אינו מודע לקיומם;