צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטח וסוכן ביטוח), התשס"ב- 2001 - בוטל 1

(2) גוף שרשום כתאגיד מחוץ לישראל או גוף שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד (להלן - תאגיד חוץ) ;

(1) בלא שירשום או שיהיו בידיו לגבי בעל הפוליסה, לגבי המבוטח, לגבי מי שכרת את חוזה הביטוח בעבורם, לגבי מיופה הכוח ולגבי המוטב למקרה חיים שאינו מוטב שנקבע לפי זיקה או אינו מוטב קרוב, פרטי הזיהוי המפורטים להלן:

(א) שם;

(ב) מספר זהות;

(ג) ביחיד - תאריך לידה ומין ובתאגיד - תאריך התאגדות;

(ד) מען;

(2) בלא שיאמת את פרטי הזיהוי כאמור בפסקה (1) כמפורט בסעיף 3 או שיהיו בידיו פרטי הזיהוי מאומתים כאמור.

(ב) לא יתקשר מבטח בחוזה ביטוח חיים, לא יבצע כל פעולה מכוח חוזה ביטוח חיים ולא יוסיף לחוזה ביטוח חיים מוטב למקרה חיים שהוא מוטב קרוב בלא שירשום לגביו את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א)(1).

(ג) לא יוסיף מבטח לחוזה ביטוח חיים מיופה כוח ומוטב למקרה חיים שאינו מוטב שנקבע לפי זיקה או אינו מוטב קרוב, בלא שירשום לגביהם את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א)(1) ויאמתם כמפורט בסעיף 3.

(ד) לא יבצע מבטח כל פעולה מכוח חוזה ביטוח חיים על פי הוראה שנתן מיופה כוח או מוטב, בלא שירשום לגביהם את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א)(1) ויאמתם כמפורט בסעיף 3.

(ה) לא יבצע מבטח כל פעולה מכוח חוזה ביטוח חיים בלא שירשום לגבי מבצע הפעולה את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א)(1) ויאמתם כמפורט בסעיף 3; בסעיף קטן זה,

(ו) לא ישלם מבטח תגמולי ביטוח למוטב שהוא תאגיד בלא שירשום לגבי בעלי השליטה בו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1)(א) ו-(ב); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 4; לא היה בידי מבטח מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1)(ג) ו-(ד) וכן את מדינת האזרחות.

(ז) לא ישלם מבטח תגמולי ביטוח מכוח חוזה ביטוח בפרמיה נמוכה בלא שירשום לגבי המוטב את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א)(1) ויאמתם כמפורט בסעיף 3.

(1) ביחיד שהוא תושב - לענין רישום פרטי הזיהוי שבסעיף 2(א)(1)(א) עד (ג) - על פי תעודת זהות, שהעתק מצולם שלה - ככל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים - יישמר אצל המבטח; המבטח יאמת את פרטי הזיהוי עם מרשם האוכלוסין במשרד הפנים וישווה את תאריך הנפקת התעודה המופיע בתעודה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה כפי שרשום במרשם האוכלוסין; בפסקה זו, "תעודת זהות" - לרבות תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה וכן דרכון ישראלי כשהזיהוי נעשה מחוץ לישראל;

(2) ביחיד שהוא תושב חוץ, לענין רישום פרטי הזיהוי שבסעיף 2(א)(1)(א) עד (ג) - על פי דרכון חוץ או תעודת מסע; המבטח ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו - עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה, ובהעדרו - עם כרטיס אשראי; המבטח יקבל לידיו העתקים מצולמים של המסמכים האמורים בפסקה זו, ככל הנוגע לפרטי הזיהוי;

(3) בתאגיד ישראלי, לענין רישום פרטי הזיהוי של התאגיד כאמור בסעיף 2(א)(1)(א) עד (ג) - על פי תעודת הרישום; חסר בתעודה אחד הפרטים כאמור - על פי אישור של עורך דין; המבטח יקבל לידיו מסמכים אלה:

(א) העתק מאושר מתעודת הרישום של התאגיד;

(ב) אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו ומספר זהותו;

לחלופין, רשאי המבטח לאמת את עובדת רישום התאגיד במרשמים המתאימים ובלבד שיקבל לידיו העתק מצולם של המסמך שלפיו בוצע האימות; בפסקה זו, "עורך דין" - בעל רישיון לעריכת דין בישראל;

(4) בתאגיד חוץ, לענין רישום פרטי הזיהוי של תאגיד כאמור בסעיף 2(א)(1)(א) עד (ד) - על פי העתק מאושר ממסמך המעיד על רישומו, ככל שפרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור - על פי אישור של עורך דין; המבטח יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ואישור כמפורט בפסקה (3)(ב); בתאגיד שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו - המבטח יקבל לידיו אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות;

(5) במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ, לענין רישום השם - על פי הצהרת מקבל השירות, ובתאגיד שהוקם בחיקוק - על פי העתק שיקבל המבטח מן החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין שיקבל המבטח על קיומו של החיקוק;

(6) על אף האמור בפסקאות (2) ו-(4), נעשו פעולות לכריתת חוזה ביטוח חיים מחוץ לישראל, רשאי המבטח לרשום את פרטי הזיהוי לפי מסמכי הזיהוי המקובלים באותה מדינה שבה נעשה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; המבטח ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי.

(ב) קיבל מבטח לידיו מסמכי זיהוי של מוטב כאמור בסעיף 2(ז), אשר סך כל התגמולים שמקורם בהפרשות לחיסכון המגיעים לו מכוח חוזה ביטוח החיים אינו עולה על 200,000 שקלים חדשים, לא יהיה חייב לאמתם כמפורט בסעיף קטן (א).

(ג) בסעיף זה, "העתק מאושר" - העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:

(ב) כתנאי לתשלום תגמולי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים, ידרוש המבטח מהמוטב הצהרה אם הוא פועל בעבור עצמו או בעבור אחר; הצהיר מוטב כאמור כי הוא פועל בעבור אחר - תכלול ההצהרה את הפרטים כאמור בסעיף 2(א)(1)(א) ו-(ב) לגבי האחר; לא היה בידי המבטח מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף 2(א)(1)(ג) ו-(ד) וכן את מדינת האזרחות.

(ג) כתנאי לתשלום תגמולי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים ידרוש המבטח ממוטב שהוא תאגיד הצהרה של מורשי החתימה על פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 2(ו) לגבי בעל שליטה בתאגיד.

(ד) הצהרה כאמור בסעיף קטן (א) תיעשה לפי הטופס שבתוספת הראשונה; הצהרות כאמור בסעיפים קטנים (ב) ו-(ג) ייעשו לפי הטופס שבתוספת השניה.

(ב) מבטח ידווח לרשות המוסמכת על פעולות ועל מקרים כמפורט להלן:

(1) פעולה של תשלום דמי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים שדווחה לו לפי סעיף קטן (א);

(2) פעולה של תשלום דמי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים, בסכום שווה ערך ל-100,000 שקלים חדשים לפחות;

(3) סך כל דמי הביטוח ששולמו למבטח מתחילת השנה, לפי כל חוזי ביטוח החיים של המבוטח אצל המבטח, עלה על סכום שווה ערך ל-500,000 שקלים חדשים;

(4) פעולה של קבלת תגמולי ביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון, לפי חוזה ביטוח חיים, בסכום שווה ל-1,000,000 שקלים חדשים לפחות, המועבר לפי הוראה למבטח אל מחוץ לישראל;

(5) פעולה של קבלת תגמולי ביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון, לפי חוזה ביטוח חיים, במזומנים או בשיק שאינו למוטב בלבד, בסכום שווה ערך ל-200,000 שקלים חדשים לפחות;

(6) פעולה של קבלת תגמולי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים בידי מוטב למקרה חיים בסכום שווה ערך ל-1,000,000 שקלים חדשים לפחות, כאשר חשבון העו"ש לזיכוי שנמסר למבטח אינו על שם המוטב למקרה חיים;

(7) פעולה של קבלת תגמולי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים בידי מוטב למקרה חיים שאינו המבוטח ואינו מוטב קרוב, בסכום שווה ערך ל-200,000 שקלים חדשים לפחות;

(8) פעולה של קבלת תגמולי ביטוח לפי חוזה ביטוח חיים בידי מוטב למקרה חיים שהוא, מוטב קרוב, בסכום שווה ערך ל-1,000,000 שקלים חדשים לפחות;

(9) פעולה של קבלת תגמולי ביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון לפי חוזה ביטוח חיים בידי מוטב למקרה מוות, בסכום שווה ערך ל-1,000,000 שקלים חדשים לפחות;

(10) פעולה של קבלת תגמולי ביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון לפי חוזה ביטוח חיים שלא דווחה לפי פסקאות (4) עד (9), בסכום שווה ערך ל-1,000,000 שקלים חדשים לפחות;

(11) סך כל תגמולי הביטוח שמקורם בהפרשות לחיסכון ששולמו במצטבר מתחילת השנה, למעט אם שולמו בפעולה בודדת, מכוח כל חוזי ביטוח החיים של מבוטח אצל המבטח, עלה על סכום של 1,000,000 שקלים חדשים;

(12) קבלת הלוואה בידי מבוטח כנגד שעבוד חוזה ביטוח חיים בסכום שווה ערך ל-1,000,000 שקלים חדשים לפחות.

(ג) מבטח וסוכן ביטוח ידווחו לרשות המוסמכת על כל פעולה מכוח חוזה ביטוח חיים שלאור המידע המצוי ברשותם נחזית בעיניהם כבלתי רגילה, ובכלל זה פעולה שנראה כי מטרתה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה בסעיפים קטנים (א) ו-(ב), אך בלא צורך בהצגת שאלות ובירור עובדות אל מול מקבל השירות ומבצע הפעולה.

(1) לגבי חוזה ביטוח חיים המדווח -

(א) מספר הפוליסה;

(ב) תאריך תחילת הביטוח;

(ג) תאריך תום תקופת הביטוח;

(ד) ערך יתרת החיסכון נכון למועד השערוך האחרון: סעיף זה ימולא רק בדיווח על ידי מבטח;

(ה) בדיווח לפי סעיף 6(ב)(4) עד (10) - האירוע המזכה לפי הפירוט שבתוספת השלישית;

(2) לגבי הפעולה או המקרה המדווחים -

(א) שם המבטח, שם סוכן הביטוח ומענם;

(ב) תאריך ביצוע הפעולה, כפי שנרשם בספרי המבטח, בדיווח לפי סעיף 6(ב)(2) עד (12) או (ג), או כפי שנרשם בספרי סוכן הביטוח, בדיווח לפי סעיף 6(א), (ב)(1) או (ג);

(ג) סכום הפעולה במטבע ישראלי; בפעולה במטבע חוץ, יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג הידוע ביום רישום הפעולה;

(ד) סוג מטבע החוץ שבו בוצעה הפעולה;

(ה) בדיווח לפי סעיף 6(ב) - מספר הפסקה הנוגעת לפעולה או למקרה;

(ו) בדיווח לפי סעיף 6(ג) - סיבת הדיווח לרבות תיאור הפעולה שבשלה הוגש הדיווח על כל נסיבותיה;

(ז) בדיווח לפי סעיף 6(ב)(4) ו-(6) עד (12) - גם מספר הבנק, מספר הסניף ומספר החשבון במוסדות הפיננסיים המעורבים בפעולה, שם המוסד הפיננסי בצד האחר ומענו, אם ידועים;

(ח) פרטי תיק בית המשפט או תיק הוצאה לפועל, לפי הענין, בפעולה של קבלת תגמולי ביטוח שהיא מימוש שעבוד או עיקול.

(3) לגבי בעל הפוליסה, המבוטח, מיופה הכוח שאינו מיופה כוח מזדמן, וכאשר מבצע הפעולה הוא מיופה כוח מזדמן - גם לגבי מיופה הכוח המזדמן, המוטב למקרה חיים, ואם נפטר המבוטח - גם המוטב למקרה מוות, בעל שליטה ואחר שהוצהר לגביהם כאמור בסעיף 4 וכן בדיווח לפי סעיף 6(ג) - לגבי מבצע הפעולה -

(א) שם;

(ב) מספר זהות;

(ג) מען;

(ד) מספרי טלפון, עד שני מספרים, אם ידועים;

(ה) ביחיד - תאריך לידה ובתאגיד - תאריך התאגדות;

(ו) ביחיד - מין;

(ז) מעמד (תושב, תושב חוץ, תאגיד ישראלי, תאגיד חוץ),

בפסקה זו, "מיופה כוח מזדמן" - מיופה כוח שהוסמך לבצע פעולה חד פעמית.

(ב) מבטח ישמור באורח נגיש מידע על כל פעולה כספית שבוצעה מכוח חוזה ביטוח חיים, למשך שבע שנים מתום השנה שבה הסתיימה חבותו על פי חוזה ביטוח חיים.

(ב) לגבי תושב ותאגיד ישראלי - בדיקת פרטי הזיהוי מול המרשמים המתאימים תיחשב לאימות לפי סעיף 3.

(ג) בסעיף זה, "פעולה" - פעולה יזומה שאינה קבלת כל תגמולי הביטוח מכוח חוזה ביטוח החיים, לרבות התקשרות בחוזה ביטוח חיים חדש עם אותו בעל פוליסה או מבוטח.