אין במידע המופיע באתר "*תקדין*" או בשירות הניתן למנויי האתר כדי להוות ייעוץ משפטי ו/או תחליף לייעוץ משפטי.
| 1. |
| 2. (ב) נתן האדם בייפוי כוח מתמשך הנחיות מקדימות בעניין השקעת כספיו, יפעל מיופה הכוח לפי ההנחיות המקדימות, בכפוף לסעיפים 32לא ו–32לב לחוק. (ג) בהעדר הנחיות מקדימות כאמור בתקנות משנה (א) או (ב), יפעל האפוטרופוס או מיופה הכוח, לפי העניין, לפי תקנות אלה. |
| 3. (ב) בקרן כספית כהגדרתה בתקנות השקעות משותפות בנאמנות (נכסים שמותר לקנות ולהחזיק בקרן ושיעוריהם המרביים), התשנ"ה-1994; (ג) בניירות ערך שהנפיקו המדינה או בנק ישראל שמועד פירעונם אינו עולה על שנתיים מיום הרכישה; (2) על אף האמור בפסקה (1), כספים שעשויים להידרש לצורכי האדם במהלך שישה חודשים ממועד ההשקעה, רשאי האפוטרופוס להפקידם בחשבון תשלום כהגדרתו בחוק שירותי תשלום, התשע"ט-2019; (3) כספים שלא צפוי כי יידרשו לצורכי האדם בתוך שנתיים ממועד ההשקעה, יושקעו באחד או יותר מהאופנים המפורטים להלן: (ב) באחד או יותר מאפיקי ההשקעה המפורטים בטור א' בטבלה שבתוספת הראשונה, לפי טווח החשיפה שבטור ב', ובכפוף למגבלות הקבועות לצידם בטור ג'; ואולם סטייה עד ל–5% באופן פסיבי ממגבלות אלה לא תיראה כסטייה לעניין המגבלה האמורה; (ג) באמצעות תוכניות או מסלולי השקעה המפורטים בתוספת השנייה; (4) השקעה באפיקי השקעה כאמור בתקנת משנה זו, כולם או חלקם, אפשרית גם באמצעות קרן נאמנות, קרן סל או קופת גמל או מכשיר פיננסי דומה אחר; (5) אסורה השקעה במישרין בנכסים לא סחירים ובהשקעות ספקולטיביות המבוססות על השערה בלבד. (ב) מיופה כוח בענייני רכוש ישקיע את כספי האדם, באחד או יותר מאפיקי ההשקעה המפורטים בתקנת משנה (א), לפי שיקול דעתו ויחולו הוראות תקנת המשנה האמורה, ואולם לא יחולו המגבלות הקבועות לגבי תקופות ההשקעה. (ג) דרכי ההשקעה לפי תקנה זו ומשך תקופת ההשקעה, יהיו לפי צרכיו השוטפים והמיוחדים של האדם ובהתחשב בהיקף נכסיו וסוגיהם וכן בגילו לגבי תוחלת החיים הממוצעת; על האפוטרופוס או מיופה הכוח, לפי העניין, לבחון מזמן לזמן, ואחת לשנה לפחות, את ההשקעות כדי להבטיח שהן מספקות מענה ראוי לצרכים האמורים ושלא נדרש בהן שינוי. |
| 4. (1) אישור בעלות של האדם בחשבון או אישור זיקה אחרת של האדם בחשבון שבו מופקדים הכספים המיועדים להשקעה; (ב) גוף מוסדי כהגדרתו בחוק הפיקוח על הביטוח; (ג) גוף מפוקח כהגדרתו בחוק הפיקוח על הביטוח; (ד) נותן שירותים פיננסיים כהגדרתו בחוק הפיקוח על הביטוח; (ה) חברה בעלת רישיון ניהול תיקים כמשמעה בחוק ייעוץ השקעות; (4) לעניין חשבון ניירות ערך - פירוט הרכב תיק ההשקעות בחתך אפיקי השקעה ובחלוקה להשקעות בישראל ולהשקעות מחוץ לישראל באחוזים; (5) לעניין ביטוח סיעודי - אישור מועד תום זכאות לתגמולי הביטוח. (ה) המבקש יצהיר כי למיטב ידיעתו הפרטים שמסר בבקשה נכונים. (ו) המבקש יציין כי למיטב ידיעתו בן משפחה או קרוב של האדם וכן האדם עצמו אינם מתנגדים לבקשה, או יציין כי לא ניתן לברר את דעתו של האדם לגבי הבקשה. (ז) הפירוט האמור בתקנת משנה (ג) ייערך גם לגבי נכסים משותפים של האדם עם אדם אחר, והמסמכים האמורים בתקנת משנה (ד) יצורפו לפי זה. (ח) האפוטרופוס הכללי רשאי לדרוש פרטים ומסמכים נוספים על אלה שפורטו בתקנות משנה (ג) ו–(ד) אם מצא כי הם נדרשים לצורך אישור הבקשה, וכן רשאי הוא לפטור מציון פרטים או מסמכים מסוימים שפורטו בתקנות המשנה האמורות. |
| 5. |
| 6. (ב) תקנה זו לא תחול על כספים שהיו מושקעים ביום המינוי או ביום הכניסה לתוקף בקופת גמל כהגדרתה בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005, ובלבד שמסלולי ההשקעה מותאמים לצורכי האדם לפי תקנה 3(ג). |
| 7. |
| 8. |