תאריך תצוגה: 18/05/2018
הקליקו על כותרת הסעיף
1. הגדרות
פרק ב': חובות זיהוי
2. רישום פרטי הזיהוי
3. אימות פרטים ודרישת מסמכים
4. הצהרה על בעל שליטה ועל אחר
5. שמירת מסמכי הזיהוי
פרק ג': חובות דיווח
6. דיווח על פעולות או מקרים
7. פרטי הדיווח
8. איסור גילוי ועיון
9. שמירת מסמכים
פרק ד': שונות
10. ניהול רישומים ושמירתם
11. מסירת מסמכים
12. שמירת זכויות
13. סייג לתחולה
14. תחילה ותחולה
15. הוראות מעבר
תוספת ראשונה
תוספת שניה
תוספת שלישית

צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטח וסוכן ביטוח), התשס"ב- 2001 - בוטל 1

בתוקף סמכותי לפי סעיפים 7 ו-32(ג) לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000 (להלן - החוק), לאחר התייעצות עם שר המשפטים ועם השר לביטחון הפנים, ובאישור ועדת החוקה חוקקה חוק ומשפט של הכנסת, אני מצווה לאמור:
 
1.   
"ביטוח חיים" - כמשמעותו בסעיף 41 לחוק חוזה הביטוח, התשמ"א-1981 (להלן - חוק חוזה הביטוח), למעט ביטוח חיים - סיכון בלבד ותכנית ביטוח שאושרה לפי תקנה 42(1) עד (4) לתקנות מס הכנסה (כללים לאישור ולניהול קופות גמל), התשכ"ד-1964 (להלן - תקנות מס הכנסה);
"ביטוח חיים - סיכון בלבד" - ביטוח המסווג לענין ביטוח חיים - סיכון בלבד, בהתאם להודעת הפיקוח על עסקי ביטוח (ענפי ביטוח), התשמ"ה-1985;
"בעל פוליסה" - מי שמתקשר עם מבטח בחוזה ביטוח חיים;
"בעל שליטה" - מי שיש לו שליטה - בתאגיד - כהגדרתה בסעיף 7(א)(1)(ב) לחוק;
"המפקח" , "מבטח" ו "סוכן ביטוח" - כהגדרתם בחוק הפיקוח על עסקי ביטוח, התשמ"א-1981 (להלן - חוק הפיקוח);
"הרשות המוסמכת" - כהגדרתה בסעיף 29 לחוק;
"חוזה ביטוח בפרמיה נמוכה" - חוזה ביטוח חיים שהפרמיה השנתית לחיסכון בו, בכל אחת מהשנים שבהן החוזה בתוקף, אינה עולה על 20,000 שקלים חדשים;
"יחיד" - מי שאינו תאגיד, שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ;
"מבוטח" - מי שחייו בוטחו בחוזה ביטוח חיים;
"מוסד ציבורי" - משרדי ממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות, וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק;
"מוטב למקרה חיים" - מי שזכאי לקבל את תגמולי הביטוח בקרות מקרה הביטוח, בחיי המבוטח;
"מוטב למקרה מוות" - מי שזכאי לקבל את תגמולי הביטוח לאחר פטירת המבוטח;
"מוטב שנקבע לפי זיקה" - מוטב למקרה חיים או מוטב למקרה מוות שנקבע בלא נקיבת שמו בהתאם לסעיף 44(א) לחוק חוזה הביטוח;
"מוטב קרוב" - מוטב למקרה חיים או מוטב למקרה מוות שהוא בן זוג, ילד או נכד של המבוטח ושאינו מוטב שנקבע לפי זיקה;
"מיופה כוח" - מי שמבוטח, בעל פוליסה, מוטב למקרה חיים או מוטב למקרה מוות ייפה את כוחו לבצע בעבורו פעולות במסגרת חוזה ביטוח חיים;
"מספר זהות" -
(1) ביחיד שהוא תושב - מספר זהותו במרשם האוכלוסין;
(2) ביחיד שהוא תושב חוץ - מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 3(א)(6) - מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; היו במספר הזיהוי אותיות או יותר מ–9 ספרות - ירשום המבטח את 9 הספרות האחרונות בלבד ובהתעלם מן האותיות;
(3) בתאגיד הרשום בישראל - מספר הרישום במרשם המתאים;
(4) בתאגיד שאינו רשום בישראל - מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו - מספר הרישום שיקצה לו המבטח בתיאום עם הרשות המוסמכת; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 3(א)(6) - מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; היו במספר הזיהוי אותיות או יותר מ–9 ספרות - ירשום המבטח את 9 הספרות האחרונות בלבד ובהתעלם מן האותיות;
(5) במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ - מספר הרישום שיקצה לו המבטח בתיאום עם הרשות המוסמכת;
"מען" -
(1) ביחיד - מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 3(א)(1), (2) או (6) לפי הענין, ואם מסר מען אחר - המען שמסר;
(2) בתאגיד - מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 3(א)(3) או (4) לפי הענין, ואם מסר מען אחר - המען שמסר;
(3) במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ - המען שמסרו;
"מקבל שירות" - בעל פוליסה, מבוטח, מי שכרת את חוזה ביטוח החיים בעבורם, מיופה כוח, מוטב למקרה חיים, מבצע פעולה כאמור בסעיף 2(ו), או לאחר פטירת המבוטח - מוטב למקרה מוות;
"פעולה" - פעולה בודדת, אלא אם כן נקבע אחרת בצו זה;
"שם" -
(1) ביחיד - שם משפחה ושם פרטי, לרבות שמות נוספים, אם ישנם;
(2) בתאגיד - שמו הרשום, ואם הואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו - שמו כפי שמסר;
(3) בתאגיד שהוקם בחיקוק - השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;
(4) במוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק - שמם כפי שמסרו;
"תאגיד" -
(1) חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומנית, עמותה או מפלגה, הרשומה בישראל (להלן - תאגיד ישראלי);
(2) גוף שרשום כתאגיד מחוץ לישראל או גוף שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד (להלן - תאגיד חוץ) ;
"תושב" - כמשמעותו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ"ה-1965, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;
"תושב חוץ" - מי שאינו תושב.
2.   
3.   
4.   
5.   
6.   
7.   
8.   
מבטח וסוכן ביטוח לא יגלו עובדת קיומו או אי קיומו של דיווח לפי סעיף 6(ג) ולא יאפשרו עיון במסמכים המעידים על דיווח כאמור, אלא לממונה לפי סעיף 12 לחוק, לרשות המוסמכת או על פי צו בית משפט.
9.   
10.   
11.   
12.   
13.   
14.   
תחילתו של צו זה במועד שיקבע שר המשפטים כאמור בסעיף 35 לחוק (להלן - יום התחילה) והוא יחול לענין חוזי ביטוח חיים שבתוקף ביום התחילה או לאחריו.
15.   







 
מספר סידורי
האירוע המזכה
 
1
מוות
 
2
תום תקופה
 
3
פדיון מוקדם
 
4
היוון קצבה
 
5
אחר - תוך ציון האירוע
[1.] ק"ת 6141, התשס"ב (24.12.2001), עמ' 229.

מפת מסמך

1. הגדרות
פרק ב': חובות זיהוי
2. רישום פרטי הזיהוי
3. אימות פרטים ודרישת מסמכים
4. הצהרה על בעל שליטה ועל אחר
5. שמירת מסמכי הזיהוי
פרק ג': חובות דיווח
6. דיווח על פעולות או מקרים
7. פרטי הדיווח
8. איסור גילוי ועיון
9. שמירת מסמכים
פרק ד': שונות
10. ניהול רישומים ושמירתם
11. מסירת מסמכים
12. שמירת זכויות
13. סייג לתחולה
14. תחילה ותחולה
15. הוראות מעבר
תוספת ראשונה
תוספת שניה
תוספת שלישית